Cholet Dupont Oudart tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Cholet Dupont Oudart

Cholet Dupont Oudart on ranskalainen itsenäinen varainhoito- ja välitysryhmä, joka on syntynyt Cholet-Dupontin ja Oudartin yhdistämisestä, ja se palvelee yksityisasiakkaita, perheitä, yrittäjiä ja tietyitä instituutioita tarjoamalla diskrettiä salkunhoitoa, sijoitusneuvontaa ja toimeksiantojen toteutusta. Yritys toimii ranskalaisten ja EU:n sääntöjen (mukaan lukien MiFID II) alaisena, ja sen valvonta ja lupakirja ovat Ranskan sääntelyviranomaisten (AMF ja tarvittaessa ACPR) myöntämiä. Varat pidetään tyypillisesti kumppanion sijoitusyhtiöiden hallussa, ja elinkeinovakuutuksiin pohjautuvia sijoitusratkaisuja jaetaan kolmansien osapuolten vakuuttajien kautta. Tuotearkkitehtuuri yhdistää omia strategioita ja kolmansien osapuolten rahastoja suoriin sijoituksiin osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja strukturoituihin tuotteisiin; yleiset tilamuodot sisältävät tavalliset arvopaperitilit, PEA/PEA-PME ja vakuutussopimukset. Hinnoittelu perustuu toimeksiantojen ja tuotteiden erityispiirteisiin ja sisältää yleensä varat hallinnassa -maksun diskretisti toimeksiannoista, kaupankäynnin komissioita, mahdollisia säilytys- tai alusta-parametrejä sekä upotettuja tuotekustannuksia; suoritusmaksuja voidaan periä tietyistä strategioista. Asiakkaaksiottoprosessi noudattaa KYC/AML- ja soveltuvuuskriteereitä, ja siihen sisältyy säännöllistä raportointia ja sääntelyilmoituksia; turvallinen verkkosivusto tarjotaan tyypillisesti salkkutietojen ja asiakirjojen hallintaan. Liiketoimintamalli keskittyy salkunhoitoon ja markkinapalveluihin sen sijaan, että tarjoaisi yleispankkipalveluja: maksutilit, kortit ja laaja lainananto eivät ole ydintarjouksia, ja ylimääräiset pankkitoiminnot, tarpeen mukaan, hoidetaan kumppanien kautta. Sijoittajien tulisi punnita markkina-, luotto- ja likviditeettiriskejä sekä kunkin ratkaisun erityisiä ehtoja, verokohtelua ja suojamekanismeja; sijoittajasuoja- tai takuusäätiö, siltä osin kuin se on ranskalaisen lain mukaan soveltuva, riippuu säilyttäjästä tai vakuuttajasta ja niihin liittyy rajat. Mahdollisten asiakkaiden tulisi tarkistaa hinnasto, toimeksiantoasiakirjat, parhaan toimeksiannon ja eturistiriitojen käytännöt sekä kumppanion sijoitusyhtiöiden ja vakuuttajien lista ennen sitoutumista.