Edmond de Rothschild (Monaco) tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Monaco) on monacolainen yksityispankki, joka kuuluu Edmond de Rothschild -konserniin ja keskittyy varallisuudenhallintaan sekä siihen liittyviin pankkipalveluihin varakkaiden ja erittäin varakkaiden asiakkaitten, perheiden ja heidän sijoitusrakenteidensa hyväksi. Se on paikallisesti rekisteröity ja kirjaa varoja Monacossa samalla kun tarjoaa tarvittaessa pääsyä konsernin kykyihin muissa kirjauspaikoissa. Palvelut sisältävät tyypillisesti harkinnanvaraisen ja neuvontapalvelun portfolion hallinnan listatuissa arvopapereissa ja rahastoissa, toimeenpanon ja säilytyksen, monivaluuttatilithän ja maksut (SEPA ja SWIFT), rahoitusratkaisuja, kuten lombard- ja kiinteistölainaa, rakenteisia tuotteita, pääsyn yksityismarkkinoille konsernin kautta sekä varallisuudenhallintapalveluja, jotka voivat sisältää perintö- ja verokoordinointia ulkoisten asiantuntijoiden kanssa, perhetoimiston tukea ja hyväntekeväisyysadministrointia pyynnöstä. Pankki palvelee asukkaita ja ei-asukkaita, jotka täyttävät kelpoisuusvaatimukset, varallisuuden lähteen vahvistamisen ja rajat ylittävät rajoitukset; asiakassuhteiden aloittaminen edellyttää yleensä merkittäviä sijoitettavia varoja, kattavaa asiakirjatoimintaa ja sisäistä hyväksyntää. Digitaalikanavat tarjoavat verkkopankkit palveluja ja mobiilisovelluksen portfolion raportointiin, turvalliseen viestintään ja tiettyihin ohjeisiin, ja paperi- ja henkilökohtainen raportointi on myös saatavilla. Hinnoittelu yhdistää yleisesti säilytys- ja tilimaksut, neuvonta- tai hallintokulut, transaktiokustannukset, valuuttakurssilisät ja tuotemaksut; suoritusmaksuja voidaan soveltaa tiettyihin toimeksiantoihin tai rahastoihin, ja etukäteiset ja jälkikäteen annettavat kustannuspaljastukset annetaan tarvittaessa. Valvontaa harjoittaa Ranskan ja Monacon rahapoliittinen sääntelyviranomainen Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; sijoituspalveluja valvoo Monacon Commission de Contrôle des Activités Financières, ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen valvontaa tekee SICCFIN, ja kansainväliset järjestelmät kuten FATCA ja CRS ovat voimassa. Asiakasvarat ja -rahoitusinstrumentit pidetään erottelusääntöjen alaisina; talletukset kuuluvat Monacon lainsäädännölliseen talletussuojajärjestelmään lailliseen rajan jokaisen tallettajan osalta per instituutio, ja sijoittajakorvauksia koskevat järjestelyt, missä sovellettavissa, sisältävät erilliset rajat ja ehdot, jotka riippuvat omaisuuden tyypistä ja säilytysjärjestelmästä. Tuotteen saatavuus, vipu, johdannaistuotteet ja rajat ylittävät palvelut riippuvat asiakkaan asuinpaikasta ja profiilista, ja tietyt kategoriat, mukaan lukien Yhdysvaltain kansalaiset, saattavat kohdata rajoituksia. Pankki tarjoaa tietoa hallinnosta, käytännöistä ja taloudellisista tiedoista konsernin julkaisemien ja paikallisten asiakirjojen kautta; potentiaalisten asiakkaiden tulisi hankkia ajankohtainen hinnasto, toimeksiantoehdot, riskipaljastukset ja kirjauspaikkavaihtoehdot kirjallisesti ennen asiakassuhteen aloittamista.