EFG Bank (Monaco) tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin EFG Bank (Monaco)

EFG Bank (Monaco) S.A.M. on EFG Internationalin, sveitsiläiseen listaamattomaan varainhoitoryhmään, kuuluva monegaskilainen yksityispankki, joka toimii varauskeskuksena sekä asukkaille että ulkomaalaisille asiakkaille rajatylittävien sääntöjen alaisuudessa. Pankki keskittyy varakkaisiin ja erittäin varakkaisiin yksilöihin, perhetoimistoihin sekä valittuihin yrityksiin/hallintoyrityksiin, ja se tarjoaa monivaluuttatiliä, harkinnanvaraista ja neuvovaltaa salkunhallintaa, vain toimeksiantoon perustuvaa välitystä, säilytystä, valuuttakauppaa ja jalometallikauppaa, Lombardi-lainaa ja muuta vakuudellista luottoa, valittua kiinteistörahoitusta sekä pääsyä rahastoihin, rakenteellisiin tuotteisiin ja vaihtoehtoisiin sijoituksiin; perintö- ja varainhoitopalvelut, fidusiaarirakenteet ja henki-vakuutusturvapakettien tarjoaminen kuuluu tyypillisesti ryhmän asiantuntijoiden tai ulkoisten kumppanien vastuulle. Päivittäispalvelut sisältävät euro- ja kansainväliset maksut, kortit sekä etäyhteyden e-pankkipalveluiden ja mobiilikanavien kautta. Tilin avaaminen edellyttää yksityiskohtaista KYC/AML-arviointia (henkilöllisyys, asuinpaikka ja verotuksellinen asema, varallisuuden ja varojen lähde) ja yleensä vaatii merkittävän vähimmäisasiakassuhteen; asiakkaiden hyväksyntä ja aikarajat riippuvat voimassa olevista käytännöistä, asiakirjojen laadusta ja riskiprofiilista. Hinnoittelu seuraa yksityispankkimallia neuvoteltujen kaiken kattavien mandaattien tai à la carte -säilytys-, liiketoimi-, neuvonta- ja valuuttamaksujen avulla; julkiset hinnastotiedot ovat rajallisia ja ne tulisi pyytää kirjallisesti, mukaan lukien tiedot sivukuluista ja luottolimiittien marginaaleista. Laitos toimii Monegon rahoituspalveluiden sääntelykehyksessä ja paikallisen AML/CTF-valvonnan alaisena, samalla kun se kuuluu sveitsiläisesti valvottuun ryhmään konsolidoidulla tasolla; talletus- ja sijoittajakorvausjärjestelyt soveltuvat Monegossa, mutta kattorajat, tuotealueet ja maksukäytännöt voivat poiketa EU:n järjestelmistä ja ne tulisi varmistaa pankilta. Tärkeitä näkökohtia ovat rajat ylittävät oikeudelliset ja verotukselliset rajoitukset, markkina- ja liikkeeseenlaskijariskit rakenteisissa tuotteissa, vakuus- ja likviditeettiriskit, jotka liittyvät luottolaitoksiin, keskittymiserot, jotka johtuvat varojen pitämisestä yhdessä varauskeskuksessa, sekä toimintariskit, jotka liittyvät digitaaliseen pääsyyn ja maksuihin useissa toimivalta-alueissa.