GRESHAM Banque tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin GRESHAM Banque

GRESHAM Banque on Ranskassa sijaitseva yksityispankki ja varainhoitopalvelujen tarjoaja, joka keskittyy varakkaisiin ja suurituloisiin asiakkaisiin, tarjoten säästö- ja sijoitusratkaisuja, jotka keskittyvät henkiin- ja pääomapanttisopimuksiin, määräaikaisten sijoitusportfoliom hallintaan, neuvontamandaatteihin, arvopaperitileihin rahastovalinnalla ja strukturoituihin tuotteisiin sekä perintö- ja verosuunnitteluun Ranskan lain puitteissa. Malli perustuu asiakassuhteisiin, henkilökohtaisiin neuvonantajiin, tapaamisiin ajanvarauksella ja digitaaliseksi asiakasportaaliksi tilin seurantaan; asiakassuhteen aloittaminen ei ole nopeaa ja edellyttää tyypillisesti asiakirjojen tarkastusta ja soveltuvuuden arviointia, ja minimivaatimuksia sovelletaan. Hinnoittelu noudattaa yksityispankissa käytettäviä käytäntöjä: kerroshinnat henki-inssuranssikohtaisista sopimuksista (sopimus, taustarahastot ja mahdolliset lisäm mandatit), arvopapereiden säilytys ja välitys sekä mahdolliset sijoitus- tai rakenteelliset kustannukset; julkiset hintakartat eivät ole loppuunkäsiteltyjä, joten kokonaiskustannukset riippuvat tuoteseoksesta ja neuvotelluista ehdoista. Tarjonta priorisoi pääoman kasvattamista ja varallisuuden rakennetta päivittäisen pankkitoiminnan sijaan, eikä se kohdistu massamarkkinoiden käyttötiliin tai maksukortteihin. Riskiluonteen piirteet vaihtelevat paketin ja instrumentin mukaan: markkina- ja liikkeeseenlaskijariski koskevat yksikkösidonnaisia rahastoja ja strukturoituja tuotteita; euro-denominoidut henkiin-suurkassaryhmät ovat vakuutuksenantajan tukemia, mutta tuotot vaihtelevat eivätkä ole taattuja; likviditeettirajoituksia, aikaisiin poistujiin liittyviä sääntömuutoksia ja verokohtelua tulee tarkastella ennen merkintää. Laitos toimii Ranskan sääntelyvalvonnan alaisuudessa; asiakassuojan rakenne seuraa sovellettavia Ranskan ohjelmia tuotetyypistä riippuen (talletustakuu, sijoittajakorvaus tai henkiin-vakuutettujen suojelu), ja kattoarvot määritellään lain ja mukana olevan säilyttäjän tai vakuutuksenantajan toimesta. Palvelut ovat ensisijaisesti ranskaksi, ja ne ovat saatavilla normaalina liiketoiminta-aikana puhelimitse, sähköpostitse ja henkilökohtaisissa tapaamisissa. Yhteenvetona, asemoituminen sopii asiakkaille, jotka etsivät neuvonantajoiden johtamaa varainhoitoa ranskalaisella henkiin-vakuutusrakenteella ja kootulla sijoitusten valinnalla, edellyttäen että minimivaatimukset, maksut ja tuoteriskit vastaavat tavoitteita ja aikahorisonttia.