NATIXIS WEALTH MANAGEMENT tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Natixis Wealth Management on Groupe BPCE:n varainhoitoliiketoiminta, joka toimii Natixis-brändin alla yksityisasiakkaille, yrittäjille ja perheyrityksille, ja sen toiminnot keskittyvät Ranskaan ja Luxemburgeen. Se tarjoaa discretionääristä ja neuvontapohjaista portfoliomanagementia, listattujen arvopapereiden ja rahastojen välitystä, rakenteellisia tuoteratkaisuja, pääomasijoituksia ja listaamattomia strategioita, reaalivarojen pääsyä, Lombard- ja muita vakuudellisia lainoja, kiinteistölainoja sekä varallisuusteknologiapalveluja, jotka kattavat perintö-, liiketoimintasiirto- ja rajat ylittävän suunnittelun yhteistyössä lakiasiantuntijoiden ja verokonsulttien kanssa. Tuotteen hankinta yhdistää sisäiset kyvyt ja Natixis Investment Managersin rahastovalikoiman kolmansien osapuolten hallinnoijien kanssa; henkiyhtiöalustat (assurance-vie ja kapitalisaatosopimukset) ja omistetut mandaatit ovat yleisesti käytettyjä välineitä. Asiakassuhteet perustuvat asiakasyhteyshenkilöiden johtamalle suhteelle, johon liittyvät sijoitusneuvontatiimi ja digitaaliset raportointityökalut; palveluiden saatavuus, vähimmäisasemakynnykset ja käyttöönottoehdot vaihtelevat lainkäyttöalueittain ja asiakasprofiilien mukaan. Maksut sisältävät tyypillisesti portaikkohinnoittelun hallintomaksuille, transaktiokustannuksia, talletus- ja hallinnointimaksuja ja, jos sovellettavissa, suorituskykymaksuja tietyistä rahastoista tai alustoista; jakelumaksut voivat olla voimassa ja ne kuuluvat MiFID II:n ilmoitusvelvollisuusvaatimuksiin. Ranskan toiminnot suoritetaan luvan saaneiden toimijoiden kautta, joita valvoo ACPR ja AMF; Luxemburgin toimija on CSSF:n valvonnassa. Lainsäädännölliset suojaohjelmat koskevat kelvollisia varoja, jotka pidetään asianomaisessa toimijassa, mukaan lukien Ranskassa FGDR-talletussuojan kautta, joka kattaa jopa 100 000 euroa tallettajaa kohti ja arvopapereiden suojan jopa 70 000 euroa asiakasta kohti, ja Luxemburgissa FGDL-talletussuojan jopa 100 000 euroa ja SIIL-sijoittajakorvauksen jopa 20 000 euroa, lain ehtojen ja poikkeusten mukaan. Rajat ylittävä markkinointi ja tuote pääsy ovat paikallisten sääntöjen rajoittamia, ja kaikki sijoituspalvelut annetaan KYC-, AML- ja MiFID II:n soveltuvuus- ja raportointikehyksissä. Natixis on täysin BPCE:n omistama, joka suoritti Natixis S.A.:n puristus poiston vuonna 2021; varallisuusbrändi pysyy ryhmän varainhoito- ja varallisuudenhallintajaostossa.