Quilvest banque privée tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Quilvest banque privée

Quilvest banque privée viittaa Quilvest-ryhmän yksityispankkitoimintaan ja varallisuudenhallintaan, joka on perhevaltainen rahoitusyritys, jonka juuret ulottuvat 1900-luvun alkuun, ja jota toimittaa säännellyt toimijat, mukaan lukien Banque Quilvest (Luxemburg) S.A., jota valvoo CSSF, ja Quilvest (Suisse) SA, jota valvoo FINMA. Pankki keskittyy korkeaan ja erittäin korkeaan nettovarallisuuteen omaaviin asiakkaihin, yrittäjiin ja perheholding-yhtiöihin, tarjoten harkinnanvaraista ja neuvontapohjaista portfolionhallintaa, säilytystä ja toteutusta, rahoitusta, joka on turvattu rahoitusvaroilla, ja varallisuuden ja perintösuunnittelun koordinointia ulkopuolisten asiantuntijoiden kanssa. Se tarjoaa pääsyn listattuihin arvopapereihin ja yksityismarkkinoille, kuten yksityiseen pääomaan, yksityiseen velkaan ja kiinteistöihin kolmansien osapuolten johtajien ja liitännäisalustojen, kuten Quilvest Capital Partners, kautta; tämä yhdistelmä yhdistää avoimen arkkitehtuurin sisäisiin tuotteisiin, luoden mahdollisia eturistiriitoja, joita hallitaan sovellettavien käyttäytymisnormien (esim. MiFID II/LSFin) mukaisesti, mutta jotka oikeuttavat asiakasarvioinnin. Vähimmäisvaatimukset ovat korkeat, asiakassuunnittelu on KYC/AML-intensiivistä, ja tilit ovat monivaluuttatiliä e-pankkitoiminnan ja keskitetyn raportoinnin kanssa; transaktiopankkitoiminta ja kortit voivat olla saatavilla varauskeskuksesta riippuen, mutta eivät ole ydinosa tarjouksesta. Hinnoittelu sisältää yleensä toimeksianto- ja säilytysmaksuja, transaktiomaksuja, valuuttahintoja ja, jos olennaista, suoritusmaksuja vaihtoehtoisista välineistä; todelliset kustannukset riippuvat valitusta toimeksiannosta ja tuotekokonaisuudesta. Sijoittajansuoja on lainkäyttöaluekohtainen: Luxemburgissa kelpoiset talletukset on vakuutettu FGDL:llä jopa 100 000 € tallettajaa kohti per pankki, ja tietyt sijoitusvaatimukset voivat olla SIIL:n suojaamia jopa 20 000 €; Sveitsissä esisuisse suojaa yleensä jopa 100 000 CHF asiakasta kohti. Malli korostaa keskittyneitä, usein likviditeetiltä puutteellisia sijoituksia julkisten markkinoiden ohella, mikä sisältää likviditeetti-, arvostus- ja vipuuskuluja; potentiaalisten asiakkaiden tulisi tarkistaa maksu läpinäkyvyys, sitoutumisaika, verotus ja raportoinnin seuraukset varaussijainnista sekä sovellettavat valitus- ja korvausmenettelyt ennen sitoutumista.