Société auxiliaire d'études et d'investissements mobiliers - Investimo tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Société auxiliaire d'études et d'investissements mobiliers - Investimo

Société auxiliaire d’études et d’investissements mobiliers – Investimo on Ranskassa sijaitseva sijoitusväline, jonka nimi viittaa siihen, että se keskittyy arvopapereihin (“mobiliers”) ennemmin kuin pankki- tai maksupalveluihin, mikä sijoittaa sen lähemmäksi omaisuusomistajarakennetta tai rahastomaista rakennetta kuin talletuksia ottavaa instituutiota. Julkinen tieto, joka on saatavilla avoimista lähteistä, vaikuttaa olevan rajallista, mikä tekee toimijan tarkan oikeudellisen muodon, sijoituspolitiikan ja kohdeinvestorin profiilin epäselviksi ilman, että sen sääntöjä ja tarjoustietoja tarkastellaan. Mahdollisten sijoittajien tulisi hankkia ja lukea viimeisin esitteensä, PRIIPs KID/KIID, vuosikertomukset ja lakisääteiset tilinpäätökset sekä tarkistaa yrityksen rekisteröinti ja mahdolliset asiaankuuluvat tuotetoimeksiannot virallisista rekistereistä (AMF ja Regafi) sekä yrityksen SIREN-listaus. Keskeisiä arviointikohtia ovat salkun laajuus (listatut vs. listaamattomat arvopaperit), keskittymisrajoitukset, vipupolitiikka, arvostusmenetelmät, sidoksissa olevien palveluntarjoajien käyttö ja tilintarkastajan lausunnot. Kustannuskuorma, johon tyypillisesti sisältyy hallinnointipalkkiot ja mahdollisesti suorituspalkkiot sekä säilytys- ja transaktiokustannukset, vaikuttaa suoraan nettotuottoihin ja tulisi arvioida vertailutuotteita vastaan. Likviditeetti riippuu rakenteesta: yritys- tai suljettu järjestely voi sisältää siirtoesteitä ja harvinaisia ulosostoja, kun taas UCITS-tyylinen muoto määrittelisi tilauksen/osto- ja lunastusmekaniikat; kaikissa tapauksissa pääomaa ei taata ja markkina-, korko-, luotto- ja likviditeettiriskit ovat voimassa. Sijoittajaviestinnän vaikuttaa perustuvan lakisääteisiin asiakirjoihin sen sijaan, että käytettäisiin kuluttajille suunnattuja kanavia, mikä viittaa siihen, että pääsy voi olla välitettyä ja minimivaatimuksia voi soveltaa. Tämä väline ei korvaa vakuutettuja talletuksia tai maksutilejä; mikä tahansa päätös tulisi tehdä sopivuuden arvioinnin jälkeen ottaen huomioon aikahorisontti, tappiotoleranssi, verokohtelu Ranskan lain mukaan sekä liikkeeseenlaskijan raportoinnin laatu ja tiheys.