Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom) tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Société de banque et d'expansion - S.B.E. (2ème du nom)

Société de banque et d’expansion – S.B.E. (2ème du nom) on ranskalainen yritysnimi, jonka sanamuoto viittaa pankkitoimintaan, ja "2ème du nom" viittaa nimityksen uudelleenkäyttöön sen jälkeen, kun aikaisempi, samaa nimeä käyttänyt yritys on likvidoitu, fuusioitu tai muuten organisoitu uudelleen, konventio, joka voi vaikeuttaa jatkuvuuden tarkistamista ja velkojen jäljittämistä. Tälle entiteetille spesifiset julkiset, nykyiset tiedot ovat rajalliset, mikä vaikeuttaa sen toiminnallisen aseman, liiketoiminta-alueiden ja asiakassegmentoinnin varmistamista pelkästään avoimista lähteistä. Ranskassa minkä tahansa talouden harjoittajan, joka tarjoaa talletuksia, luottoa tai maksupalveluja, on oltava ACPR:n valtuutettu ja tarvittaessa osallistuttava FGDR-talletustakuujärjestelmään; tarkistuksen tulisi sisältää ACPR-lisenssin (tai EU-passituksen, mikäli soveltuu) vahvistaminen, yrityksen RCS-numeron ja LEI:n hakeminen sekä näiden tunnisteiden sovittaminen sopimusasiakirjojen kanssa sekaannusten välttämiseksi samankaltaisesti nimettyjen historiallisten rakenteiden kanssa. Ilman viimeaikaisia tilintarkastettuja tilinpäätöksiä, selkeitä omistustietoja ja tietoja hallinnosta, pääomavelvoitteista ja riskienhallinnasta, vastapuoletuksen vahvuutta ja palvelun laatua ei voida arvioida luotettavasti. Mahdollisten asiakkaiden tulisi hankkia ajantasaiset vuosikertomukset, tilintarkastajien raportit, kattava palkkioluettelo sekä selkeät lausunnot talletussuojaa koskevista kattavuudesta ja valitusten käsittelystä, ja heidän tulisi tarkistaa viralliset asiakirjat ja ilmoitukset (Infogreffe, BODACC, ACPR/AMF rekisterit) todisteiden varalta aseman muutoksista, sanktioista tai perintäriidoista ennen sitoutumista.