SwissLife banque privée tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée on Swiss Life Groupin ranskalainen yksityispankkitoiminta, joka keskittyy varakkaisiin ja suurituloisiin asiakkaihin, ja sen malli rakentuu salkunhallinnan, sijoitusneuvonnan ja säilytyksen/toteutuksen ympärille Ranskan pankki- ja sijoituspalveluregulaation (ACPR/AMF) alaisuudessa. Pankki tarjoaa tyypillisesti diskreettejä ja neuvontamandaatteja, pääsyä Swiss Life Asset Managersin ja ulkoisten hallinnoijien rahastoihin avoimen rakenteen kautta, ranskalaisten eläkevakuutuskuorien (assurance-vie ja pääoman kertymissopimukset) käyttöä, rakenteisia ratkaisuja ja rahoitusta, kuten Lombard-lainoja ja kiinteistöihin liittyvää luottoa, sekä kassanhallintaa ja raportointityökaluja. Sen sijoittuminen hyödyntää ryhmän synergioita vakuutus- ja varainhoitotoiminnassa, mikä voi virtaviivaistaa toteutusta mutta vaatii myös huomiota mahdollisiin eturistiriitoihin oman ja ulkopuolelta tulevan tuotteiden välillä. Sisäänpääsyrajat, asiakirjat ja sopivuusprosessit ovat yhdenmukaiset yksityispankkitoiminnan normien kanssa ja eivät välttämättä sovellu massamarkkinoiden tarpeisiin; hinnoittelu on yleensä sekoitus mandaattiluonteisia maksuja, säilytys-/transaktiomaksuja ja tuotekohtaisia kustannuksia, ja voidaan kerrostaa käytettäessä kuoria tai rakenteisia tuotteita, joten maksujen läpinäkyvyys ja kaikkiin laskettujen kustannusten vertailut ovat tärkeitä. Riskialtistukset riippuvat valituista mandaateista ja instrumenteista: markkina- ja korkoriski salkuissa, liikkeeseenlaskija- ja likviditeettiriski rakenteisissa tai vähemmän likvideissä omaisuuserissä, vivutus- ja vakuusriskit Lombard-lainoissa, valuuttariski ei-euroalueen varoissa ja vastapuoli/vakuuttajariskit eläkevakuutussopimuksissa. Pankki toimii suhteiden hallinnan kautta, jota tukevat sijoitusspecialistit ja digitaalinen raportointi; se ei ole suunnattu korkean taajuuden kaupankäynnille. Talletukset ja sijoituspalvelut kuuluvat Ranskan suojausjärjestelmiin, jotka koskevat lisensoitua toimintaa, mutta takuilla on rajat ja ehtoja. Potentiaalisten asiakkaiden tulee tarkistaa minimivaatimukset, palvelun laajuus, rajat ylittävät rajoitukset ja eturistiriitojen paljastukset sekä tarkastella mandaatteja, maksutaulukoita ja vakuutuskuorien kautta pidettävien varojen käsittelyä ennen aloittamista.