SwissLife banque privée tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée on Sveitsiläisen Life Groupin ranskalainen yksityispankki, joka toimii luottolaitoksena Ranskassa ja keskittyy varainhoitoon varakkaille yksilöille, perheille ja yrittäjille. Se tarjoaa harkinnanvaraista ja neuvontapohjaista salkunhoitoa, listattujen arvopapereiden täytäntöönpanoa ja säilytystä, pääsyn kolmannen osapuolen rahastoihin ja strukturoituihin tuotteisiin, sekä koordinoi varallisuuden suunnitteluratkaisuja yhdessä Sveitsiläisten Life -vakuutusyhtiöiden kanssa elinkeinovakuutuksille ja pääomansijoitussopimuksille. Pankkia valvoo Ranskan rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomainen (ACPR) pankkitoiminnassa ja Ranskan rahoitusmarkkinoiden auktoriteetti (AMF) sijoituspalveluissa; asiakasvarat ovat Ranskan talletussuojajärjestelmän (FGDR) kattamia enintään 100 000 € per tallettaja per laitos, ja sijoittajakorvausjärjestelmä voi kattaa jopa 70 000 €, jos rahoitusinstrumentteja ei voida palauttaa. Palveluihin kuuluu tyypillisesti omistautunut asiakassuhteiden hoitaja, säännöllinen raportointi ja verkkoportaali, sekä MiFID II -kehykset asiakasluokittelulle, soveltuvuudelle, kustannusten ilmoittamiselle ja KIDs:n tarjoamiselle, kun se on tarpeen. Hinnoittelu koostuu hallintopalkkioista mandaatteihin, säilytys- ja välikäyntipalkkioista sekä mahdollisista retrokomissioista kolmannen osapuolen tuotteista; ehdot neuvotellaan ja kirjataan palkkiotaulukoihin, ja suorituspalkkiot voivat olla voimassa tietyille rahastoille. Lainaus, jos tarjotaan, on yleensä vakuutettu rahoitusvaroilla ja kuuluu kelpoisuusvaatimuksiin. Tärkeimpiä riskejä ovat markkina-, luotto-, likviditeetti-, valuutta- ja liikkeeseenlaskijariskit strukturoituissa tuotteissa sekä mahdolliset eturistiriidat ryhmätuotteiden jakamisessa; elinkeinovakuutussuojat sisältävät omat vastapuoli- ja sopimusriskinsä. Asiakkaaksiottaminen on sidottu KYC/AML- ja verotuksellisiin asuinpaikkarajoituksiin, ja tietyt asiakasprofiilit (kuten jotkut ulkomaalaiset) saattavat kohdata ranskalaisten yksityispankkien tyypillisiä rajoituksia.