Citibank Europe plc, Sverige filial tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe plc, Sverige filial

Citibank Europe plc, Sverige filial on Citibank Europe plc:n ruotsalainen sivukonttori, joka on Irlannin julkinen osakeyhtiö osana Citigroupia ja toimii Ruotsissa EU:n passitusjärjestelmän mukaisesti. Prudentaalista valvontaa harjoittavat Euroopan keskuspankki ja Irlannin keskuspankki, kun taas Finansinspektionen valvoo sivukonttorin toimintaa ja paikallista raportointia; sivukonttori on rekisteröity Ruotsin yritysrekisteriin. Franchising Ruotsissa keskittyy yritys- ja institutionaalisiin asiakkaisiin eikä massamarkkinan vähittäismyyntiin, tarjoten palveluja kuten käteisen ja likviditeetin hallinta, kotimaan ja rajat ylittävät maksut, kaupparahoitus, yrityslainat, valuuttakauppa ja -korot, johdannaiset MiFID II:n mukaisesti sekä arvopaperipalvelut, mukaan lukien säilytys ja selvitys. Palveluja tarjotaan SEK:ssä ja useissa muissa valuutoissa, ja niihin pääsee asiakassuhteiden hallinnan, SWIFT-yhteyksien ja Citin elektronisten alustojen kautta; hinnoittelu ja luottosopimukset neuvotellaan kahdenvälisesti ja dokumentoidaan rahoitus- ja palvelusopimuksissa. Citibank Europe plc:lle, mukaan lukien Ruotsin sivukonttorille, talletetut sopivat talletukset ovat Irlannin talletustakuujärjestelmän suojassa enintään 100 000 euroa tallettajaa kohden, ja pätevät sijoitustoimintojen vahingonkorvaukset kuuluvat Irlannin sijoituskorvausjärjestelmän piiriin, joka on alisteinen lainsäädännön rajoituksille ja poikkeuksille. Yhtiö toimii EU:n ja Irlannin prudentaalisten, toimintatapojen, rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisuuden sekä ratkaisuehdotusten puitteissa (mukaan lukien BRRD) ja tarjoaa lakisääteisiä tietoja sekä asiakastietoa Irlannin ja Ruotsin lain vaatimusten mukaisesti. Asiakkaiden valituksia käsitellään pankin sisäisen prosessin kautta, ja tarvittaessa on saatavilla eteenpäin viemismahdollisuuksia asianmukaisille irlantilaisille tai ruotsalaisille valvontatutkimus- ja riitojenratkaisukanaville päteville asiakkaille.