Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch

Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurtin toimipiste toimii saksalaisena haaraosastona kiinalaiselle pankille ja on BaFinin ja Saksan keskuspankin valvonnassa Saksan pankkilainsäädännön mukaan kolmansien maiden laitoksille. Toimipiste keskittyy yritys- ja instituutiopankkitoimintaan sen sijaan, että se tarjoaisi vähittäispankkipalveluja, ja sen tuotevalikoima sisältää tyypillisesti yritysten käyttö- ja määräaikaistilejä, euro- ja renminbi-raja ylittäviä maksutilanteita SEPA:n ja SWIFTin kautta, kaupparahoitusinstrumentteja (tuonti/vienti luottokirjeet, varaluottokirjeet, asiakirjakokoelmat), pankkitakauksia, kahdenvälisiä ja syndikoituja lainoja, kassanhallintaa ja valuuttakauppaa. Tilin avaaminen on yleisesti rajoitettu yrityksille ja rahoituslaitoksille ja vaatii täydelliset KYC/AML- ja pakotetarkastukset, mukaan lukien yrityksen perustamisdokumenti, lopullisten edunsaajien tunnistamisen, LEI:n ja veromuodot; asiakasyhteyksien aikarajat vaihtelevat omistusrakenteen ja riskiprofiilin mukaan. Hinnoittelu perustuu suhteisiin ja neuvotteluihin, ja maksut sekä korot riippuvat transaktiomääristä, luottoriskistä, valuutasta ja laina-ajasta; standardoidut vähittäiskauppatyyliset tariffitaulukot eivät ole yleisiä. Toimipiste osallistuu Saksan ja EU:n maksujen selvittämiseen eurotransaktioissa ja tukee CNY-virtoja vastaavien järjestelyjen kautta; se ei ole Saksan nimetty RMB-selvityspankki. Keskeisiä riskitekijöitä ovat riippuvuus EU:n ulkopuolisesta emosta, keskittyminen rajat ylittävään kaupparahoitukseen, valuutta- ja maakohtaiset riskit Kiinaan liittyvissä altistuksissa sekä muuttuvat pakote- ja vientivalvontajärjestelmät, jotka voivat vaikuttaa asiakirjoihin ja selvitykseen. Tallettajien ja sijoittajien suoja riippuu asiakastyypistä ja tuotteesta; yritystalletuksia ei välttämättä ole katettu lakisääteisillä vähittäistalletussuoilla, ja mahdollisten Saksan suojausjärjestelmien soveltuvuus on vahvistettava kirjallisesti ennen varojen sijoittamista. Toiminta- ja raportointivelvoitteet seuraavat Saksan sääntöjä (mukaan lukien KWG, MaRisk, AMLA ja tietosuojalakien sääntöjä), kun taas pääoman voimakkuus ja luokitukset arvioidaan ensisijaisesti emopankin tasolla julkisten tietojen kautta. Suhdejohtajien kattavuus ja yritysten verkkopankkipalvelualusta ovat tyypillinen palvelumalli, ja saksan, englannin ja kiinan kielen vaihtoehdot ovat yleisesti saatavilla. Toimipiste on suunnattu yrityksille, joilla on Eurooppa-Kiina-kauppa- ja treasury-tarpeita, kun taas kuluttajat ja yritykset, jotka etsivät laajoja vähittäispankkipalveluja tai suurta kotimaista haaraosastohakemusta, löytävät rajoitetun tarjonnan; tulevien asiakkaiden tulisi vahvistaa nykyinen palvelun laajuus, asiakirjavaatimukset, pakotelainojen noudattamisodotukset ja yksityiskohtaiset hintataulukot.