Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft on saksalainen luottolaitos, joka sijaitsee Hampurissa ja perustettiin vuonna 1971. Sen liiketoimintamalli keskittyy kaupankäynnin helpottamiseen ja rahoittamiseen Euroopan ja Iranin sekä valittujen naapurimarkkinoiden välillä. Pankki toimii saksalaisen pankkiluvan alaisena ja sen valvoo BaFin ja Deutsche Bundesbank. Pankki keskittyy yritys- ja institutionaalisiin asiakkaisiin eikä vähittäisasiakkaisiin, tarjoten asiakirjaluottoja, keräyksiä, takuita, vienti- ja tuontirahoitusta, valuutanvaihtoa sekä euro-maksupalveluita, mukaan lukien SEPA-siirtoja. Omistus kuuluu iranilaisille rahoituslaitoksille, ja liiketoiminnan laajuuteen vaikuttavat EU:n, Saksan ja kansainväliset pakotteet sekä vientiä koskevat sääntelyjärjestelmät, samoin kuin correspondent-pankkisuhteiden saatavuus; tuotevalikoima ja transaktioprosessointi voivat vaihdella näiden olosuhteiden muuttuessa. Riskiprofiili heijastaa maantieteellistä ja sektorikeskittymää, rajat ylittävän maksamisen altistusta sekä tiukkoja vaatimuksia KYC/AML- ja pakotetarkastuksissa. Laitosta ei arvioida julkisesti suurten kansainvälisten luottoluokituslaitosten toimesta ja se julkaisee tilinpäätöstietoja Saksassa; saatavilla olevat tiedot viittaavat pieneen taseeseen saksalaisittain ja kapeaan sektorikeskittymään. Saksalaisena pankkina kelvolliset talletukset ovat lainmukaisen talletussuojajärjestelmän (EdB) turvaamia enintään 100 000 eurolla tallettajaa kohden, vaikka pankki ei ole massamarkkinatalletuksia keräävä ja käsittelee ensisijaisesti yritysten kaupankäyntiä koskevia saldoja ja määräaikaistalletuksia, jotka liittyvät kaupalliseen toimintaan. Mahdollisten asiakkaiden on tyypillisesti läpäistävä tehostettu due diligence, heidän on dokumentoitava perustava kauppavirta ja heidän on odotettava konservatiivisia dokumentointistandardeja kaupparahoitusinstrumenteille sekä tiukkaa noudattamista sovellettaville pakotteilta.