MARCARD, STEIN & CO AG tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG on saksalainen yksityispankki, jonka pääkonttori sijaitsee Hampurissa ja joka on sidoksissa M.M.Warburg & CO:hon. Se toimii moniperhetoimistona, jolla on pankkilupa, ja keskittyy monimutkaisen varallisuuden koordinointiin ja valvontaan useiden säilyttäjien ja omaisuusluokkien välillä erittäin varakkaiden perheiden, yrittäjien ja säätiöiden hyväksi. Sen palveluihin kuuluvat konsolidoitu monipankkitieto, omaisuuden hallinta ja riskin seuranta, sijoituspolitiikan ja varallisuuden jakamisen suunnittelu, ulkoisten varainhoitajien valinta ja jatkuva arviointi, likvidien sijoitusten kuten pääomasijoitusten ja kiinteistöjen valvonta, hallintostrategian ja perhestrategian tuki, sukupolvenvaihdoksen ja perintösuunnittelun koordinointi ulkoisten verotus- ja oikeusneuvonantajien kanssa, hyväntekeväisyysjärjestelyt, likviditeetti- ja laskujenmaksupalvelut sekä pankkitoiminta tileille ja maksuille; se ei suuntaa massamarkkinoiden vähittäispankkitoimintaan, ja pääsy on suhdeperusteista, minkä vuoksi varallisuusvaatimukset ovat korkeat eivätkä julkisesti listattuja. Pankkia valvoo BaFin ja Saksan keskuspankki, ja Saksan lain mukainen lakisääteinen talletussuoja on voimassa 100 000 euroon asti tallettajaa kohden kelvollisille talletuksille, ja asiakassijoituksia säilytetään säilytytilillä Saksan erottelumääräysten mukaisesti, vaikka asiakkaat ovat edelleen alttiina markkina-, vastapuoli-, operatiivisille ja palveluntarjoajariskeille. Maksut ovat yleensä sopimusperusteisia palvelu- tai kiinteitä maksuja, jotka asiakkaat maksavat; kolmannen osapuolen kustannukset säilyttäjiltä, varainhoitajilta ja rahastoilta ovat erikseen, ja kannustimien on oltava MiFID II -ilmoitusvaatimusten mukaisia. Digitaaliset ominaisuudet keskittyvät konsolidoituun raportointiin ja asiakasportaaliin; kattavuuden laatu riippuu säilyttäjäpankkien, varainhoitajien ja yksityisten omaisuuserien dokumentaation tietovirroista. Osana pankkiryhmää mahdolliset eturistiriidat voivat syntyä valittaessa säilyttäjiä tai tuotteita, jotka käsitellään avoimen arkkitehtuurin hankintamallien ja hallintatoimenpiteiden kautta, jotka paljastetaan asiakkaille. Aistit ovat suunnattu asiakkaille, jotka etsivät keskitettyä valvontaa ja kontrollia monimutkaisista salkuista sen sijaan, että valmistettaisiin tuotteita tai harjoitettaisiin itseohjautuvaa kaupankäyntiä; standardoidut vähittäispiirteet ja laaja toimipisteiden saatavuus eivät ole keskiössä. Yleisön saatavilla oleva kvantitatiivinen tieto kannattavuudesta, asiakasmääristä tai valvottavista varoista rajoittuu vaadituissa sääntely- ja vuosikertomuksissa ilmoitettuun.