Middle East Bank, Munich Branch tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Middle East Bank, Munich Branch

Middle East Bank, Münchenin sivukonttori toimii Saksassa ulkomaisen luottolaitoksen haarana ja on saksalaisten sääntelyviranomaisten valvonnassa isäntävaltiosäännösten mukaisesti, mukaan lukien BaFinin ja Deutsche Bundesbankin valvonta sen toiminnan osalta Saksassa, noudattaen Saksan rahanpesun vastaisia lakeja ja EU:n pakotteita sekä maksupalvelusääntelyä. Kuten ulkomaisten pankkien haaroilla on yleistä, palvelujen laajuus riippuu haaran lisenssistä ja sisäisistä käytännöistä; tarjonta keskittyy usein liiketalous- ja kaupankäyntitarpeisiin suunnattuihin transaktiopankkipalveluihin, kun taas vähittäispalvelut ja paikallisen pankkiautomaattiverkon käyttö ovat usein rajoitettuja. Tilin avaaminen seuraa tiukennettuja asiantuntijakäytäntöjä, jotka edellyttävät vahvistettua henkilöllisyyttä, todistusta oikeista omistajista oikeushenkilöiden osalta ja asiakirjoja, jotka tukevat suhteen liiketoiminnallista tarkoitusta; suuremman riskin maantieteet, sektorit tai vastapuoli voivat kohdata laajennettuja seulontakäytäntöjä tai rajoituksia. Maksut ja ehdot on ilmoitettava haaran yleisissä ehdoissa ja hinnasto- ja palveluilmoituksessa; kansainväliset siirrot sisältävät yleensä käsittelymaksuja sekä mahdollisia vastapankkimaksuja, ja toimeksiantojen aikarajat ja arvo päivät määräytyvät PSD2- ja SEPA-sääntöjen mukaan, jos ne ovat sovellettavissa. Vakuutus tallettajille ulkomaisen pankin haarassa Saksassa riippuu kotimaan järjestelmästä ja mahdollisesta jäsenyydestä Saksan lakisääteisissä tai vapaaehtoisissa korvausjärjestelyissä; asiakkaiden tulisi vahvistaa kelpoisuus ja kattorajat ennen varojen sijoittamista. Haaran on julkaistava laillinen ilmoitus yritys- ja sääntelyyksityiskohdista sekä tarjottava helposti saavutettavia kanavia asiakaskommunikointiin ja valituksiin; osallistuminen saksalaisiin teollisuuden oikeusasiamiesmenettelyihin tai vapaaehtoisiin talletustakuujärjestelmiin, jos sellaisia on, tulee vahvistaa suoraan pankilta.