TEN31 Bank AG tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin TEN31 Bank AG

TEN31 Bank AG on Saksan lisenssin saanut luottolaitos, joka on kehittynyt entisestä WEG Bank AG:sta ja toimii BaFinin ja Saksan liittovaltion pankin valvonnassa, liiketoimintamallin keskittyessä maksuihin ja tilipalveluihin yritysasiakkaille, mukaan lukien fintech- ja digitaalisten omaisuuserien parissa toimivat yritykset. Pankki keskittyy tarjoamaan EUR-tilejä IBAN-numeroilla ja standardoituja maksureittejä (esim. SEPA) säännellyille rahoitusvälineille ja niihin liittyville yrityksille, jotka tarvitsevat fiat-valuuttojen siirtokyvykkyyksiä, ja se soveltaa riskiin perustuvaa asiakastuntua tiukentuneilla rahanpesun ja muuta talousrikollisuutta vastaan suojautumisella, mikä on tyypillistä asiakkaille, jotka käsittelevät virtuaalisia omaisuuseriä, mukaan lukien usein yksityiskohtaiset KYC/AML-dokumentaatio- ja tapahtumaseurantavaatimukset; pääsy voi olla rajoitettua lainkäyttöalueen ja liiketoimintamallin mukaan. TEN31 toimii niche-toimittajana sen sijaan, että se olisi yleinen vähittäispankki, sillä sen tuotevalikoima on kapea, konttoriverkosto rajallinen ja palvelun toimitus tapahtuu pääasiassa suoran asiakassuhteen hallinnan ja digitaalisien kanavien kautta; asiakashankinnan ja integraation aikarajat voivat vaihdella, ja hinnoittelu on yleensä räätälöity riskiin ja volyymiin perustuen sen sijaan, että se olisi standardoitu kuluttajille. Kuten muillakin saksalaisilla pankeilla, kelvolliset talletukset ovat suojattu lakisääteisellä talletussuojajärjestelmällä jopa 100 000 EUR asiakasta kohti, voimassa olevien sääntöjen alaisena. Pankin asema perinteisen rahoituksen ja lohkoketjun välisenä siltojana johtaa läheiseen tarkkailuun vastapuolista ja rahavirroista, mikä voi johtaa konservatiivisiin hyväksymiskriteereihin sekä kausittaisiin tarkastuksiin tai rajoituksiin tilitoiminnassa; potentiaaliset asiakkaat voivat odottaa perusteellisia vaatimustenmukaisuus tarkastuksia, mahdollisia rajoituksia kryptovaluuttojen kanssa liittyvissä tapahtumatyypeissä sekä tapauskohtaisia arvioita tuettavista käyttötapauksista.