VTB Bank (Europe) SE tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin VTB Bank (Europe) SE

VTB Bank (Europe) SE on saksalainen luottolaitos, jonka pääkonttori sijaitsee Frankfurt am Mainissa ja joka on organisoitu Societas Europaea -muotoon. Se on historiansa aikana palvellut yritysasiakkaita kaupparahoituksen, strukturoitujen ja raaka-ainetalousrahoituksen, kassanhallinnan ja treasury-palveluiden alalla Euroopan–CIS-kauppakäytävillä, ja se operoi vähittäissäästöliiketoimintaa Saksassa VTB Direktbank -brändin alla. Pankki on (julkaisemiensa tietojen mukaan) osa VTB-ryhmää, jonka lopullinen emoyhtiö on VTB Bank PJSC Venäjällä, joka on suurimmaksi osaksi Venäjän federaation omistuksessa; tämä ryhmäyhteys on ollut keskeinen sen riskiprofiilissa vuodesta 2022 alkaen, jolloin EU:n ja Saksan toimenpiteet, jotka kohdistuivat emoyhtiöön ja Venäjän rahoitussektoriin, rajoittivat merkittävästi eurooppalaisen tytäryhtiön toimintoja. BaFin asetti vuonna 2022 moratorion, joka rajoitti myyntejä ja maksuja rajatuin poikkeuksin ja kuritti uusia liiketoimia; maksujen käsittely, erityisesti rajat ylittävät siirrot ja toimet sanktioitujen osapuolten tai valtioiden kanssa, on edelleen ollut tiukasti valvottua ja lain rajoittamaa. Valvontaa harjoittavat BaFin ja Deutsche Bundesbank EU:n yhteisessä valvontamekanismissa, ja oikeutetut vähittäistalletukset ovat saksalaisen lakisääteisen talletussuojajärjestelmän (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) suojaamia laillisen rajan mukaisesti, vaikka pääsy varoihin voi olla valvontatoimien vuoksi rajoitettua moratorion aikana. Vuodesta 2022 pankin strateginen keskittyminen on siirtynyt sääntelyn noudattamisen ylläpitämiseen, riskipainotettujen varojen hallintaan ja olemassa olevien velvoitteiden täyttämiseen sanktioiden ja valvontamääräysten sallimassa määräyksessä; julkiset raportit osoittavat taseen supistumista ja useimpien uusien asiakashankintojen keskeytymistä. Tärkeät huomioon otettavat seikat asiakkaille ja vastapuolille sisältävät kohonneen sanktioriskin, maksujen ja likviditeetin esteet infrastruktuuriin ja lakirajoituksiin liittyen, perintö Venäjään liittyvän liiketoiminnan keskittymisen riskit ja mahdollisuuden lisäpurkutoimiin viranomaisten ohjeiden mukaan; potentiaalisten asiakkaiden tulisi tarkistaa palveluiden nykytila, mahdollinen tuotetarjonta ja sovellettavat rajoitukset suoraan pankilta ja BaFinin ilmoitusten kautta.