Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Tanskan haara (Filial af Citibank Europe plc, Irland) on Citibank Europe plc:n tanskalainen haara, joka on Irlannissa hyväksytty luottolaitos Citigroupin sisällä ja joka toimii Tanskassa EU:n passitus sääntöjen alaisena. Haara keskittyy yritys- ja institutionaalisiin asiakasiin tarjoten treasury- ja kaupparatkaisuja (kassanhallinta, likviditeetti, maksut ja saatavat), yrityslainoja ja kaupparahoitusta, valuutta- ja korkotuotteita sekä markkina- ja arvopaperipalveluja, joihin digitaalinen pääsy tarjotaan yleisesti alustojen kautta kuten CitiDirect transaktiopankkitoimintaan ja CitiFX valuuttojen toteutukseen. Se on yhdenmukaisen valvontamekanismin alainen, ja sen valvontaa harjoittaa Euroopan keskuspankki yhteistyössä Irlannin keskuspankin (kotivaltion sääntelyviranomainen) kanssa, kun taas Tanskan finanssivalvontaviranomainen valvoo paikallisia käytäntöjä ja rekisteröintiasioita. Haara ei ole erillinen tanskalainen pankki; asiakasvarat ja -omaisuus pidetään irlantilaisen yksikön valtuutuksen alaisina, ja hyväksyttävät talletukset, jos niitä hyväksytään haarassa, ovat suojattuja Irlannin talletussuojaan saakka €100,000 jokaista tallettajaa kohti jokaisessa laitoksessa, kun taas tietyt sijoitustoiminnat ovat Irlannin sijoittajakorvausjärjestelmän (jota hallinnoi ICCL) alaisia enintään €20,000, molemmat edellyttäen kelpoisuutta ja poikkeuksia; erillistä tanskalaispohjaista takuuta näille altistuksille ei ole. Maksukykyihin kuuluvat SEPA- ja rajasiirrot SWIFTin kautta, ja haaran yleisesti käytetty BIC on CITIDKKX. Asiakkaaksiottaminen seuraa EU:n standardivaatimuksia rahanpesun estämiseksi, pakotteita ja verotransparenssia (KYC/AML, FATCA/CRS), ja transaktio- ja kaupankäyntiraportointi tapahtuu soveltuvien EU-sääntöjen (esim. EMIR ja MiFIR) mukaisesti, kun se on relevanttia. Palvelujen hinnoittelu sovitaan tyypillisesti kahdenvälisesti sen sijaan, että se olisi tarjottu vähittäishinnastona, eikä haara markkinoi kuluttajapankkipalveluja Tanskassa. Valitukset käsitellään haarassa sen sisäisten proseduurien mukaan; kelvolliset valittajat voivat nostaa asian Irlannin finanssipalveluja ja -eläkeasioita käsittelevälle puolustusasianajajalle, ja valvontakysymykset kuuluvat Irlannin keskuspankille ja Finanstilsynetille. Rajat ylittävänä haarana kaikki ratkaisutoimenpiteet toteutettaisiin Irlannin/EU:n sääntöjen mukaan sen sijaan, että käytettäisiin tanskalaisen talletustakuujärjestelmän puitteita.