Industrial and Commercial Bank of China Limited, Prague Branch, odštěpný závod tuotteet, palvelut ja arvostelut

Noin Industrial and Commercial Bank of China Limited, Prague Branch, odštěpný závod

Industrial and Commercial Bank of China Limited, Prague Branch, odštěpný závod on Tšekin sivuliike kolmannen maan pankista, ja se toimii Tšekin kansallisen pankin valvonnassa, ja sen toiminnot ovat Tšekin lain ja EU:n sääntöjen alaisia, joita sovelletaan EU:n ulkopuolisten pankkien sivuliikkeisiin. Sivuliikkeen liiketoimintaprofiili on suuntautunut yritys- ja instituutioklienteille, keskittyen rajat ylittävään pankkitoimintaan Tšekin tasavallan/EU:n ja Kiinan välillä. Keskeisiin palveluihin kuuluu tyypillisesti liiketoimintatilit ja määräaikaistalletustilit, käyttöpääoman ja projektirahoituksen, kaupparahoituksen (maksukirjeet, asiakirjakokoelmat, takuut, vara-instrumentit), kassanhallintapalvelut sekä valuuttakauppa suurimmissa valuutoissa, mukaan lukien CZK, EUR, USD ja CNY. Maksuvalmius kattaa kotimaiset ja kansainväliset tapahtumat standardoidun selvitysjärjestelmän kautta (esim. SEPA euroa varten ja SWIFT rajat ylittäville maksuille), ja leikkausajat ja arvopäivämäärät määräytyvät tuotteen ja käytävän mukaan. Asiakkaiden rekisteröinti noudattaa paikallisia rahanpesun estämiseen ja asiakkaan tuntemiseen liittyviä vaatimuksia, mukaan lukien yritysdokumenttien, todellisten omistajien ja verotuksellisen aseman (FATCA/CRS) vahvistaminen sekä pakotteiden seulonta; asiakassuhteen avaamisen aikarajat ja minimitalletusten odotukset asetetaan tyypillisesti tapauskohtaisesti yritysasiakkaille. Hinnoittelu neuvotellaan yleensä, ja hinnat ja maksut liittyvät asiakasprofiiliin, volyymeihin, vakuuksiin ja laina-aikaan; julkiset vähittäishinnoittelut ovat rajallisia. Sähköpankkipalvelut on suunnattu yrityskäyttöön, ja niissä on usean käyttäjän oikeudet ja monivaiheinen todennus, ja kaupparahoituksen asiakirjat käsitellään määritettyjen kanavien ja leikkausten kautta. EU:n ulkopuolisen pankin sivuliikkeenä hyväksyttävät talletukset—jos ne hyväksytään katetuista asiakasryhmistä—kuuluvat Tšekin talletussuojajärjestelmään, jota hallinnoi Garanční systém finančního trhu, enintään lakisääteisen rajan mukaisesti (nyt 100 000 euroa per tallettaja per laitos), huomaten, että vakuutus riippuu tuotteen kelpoisuudesta ja asiakastyypistä, ja se tulisi vahvistaa tilin avaamisen yhteydessä. Sivuliikemalli edellyttää luottamista pääkonttoriin konsernin tason pääomasta ja likviditeetistä, ja tapahtumat voivat olla alttiina rajat ylittäville politiikkahyväksynnöille ja tiukemmille vaatimustenmukaisuus tarkastuksille tietyissä lainkäyttöalueissa tai vastapuolille. Tarjonta sopii yrityksille, jotka etsivät kaupparahoitusta ja sovintokykyjä Kiinan kanssa, kun taas vähittäispalvelut ja fyysinen jakeluverkosto ovat rajallisia. Mahdollisten asiakkaiden tulisi odottaa asiakirjaläheisten rekisteröintiprosessien, neuvoteltujen ehtojen ja palvelualueen keskittymistä yrityspankkitoimintaan eikä kuluttajatuotteisiin.