Produits, services et avis sur Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

À propos Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah‑Iran, Filiale Frankfurt est la succursale allemande de la Bank Sepah basée à Téhéran et opère à Francfort-sur-le-Main sous la supervision de la BaFin et de la Deutsche Bundesbank. La succursale se concentre sur le secteur bancaire lié aux entreprises et au commerce, offrant des comptes courants professionnels, des paiements en euros via les canaux allemands/UE standards, des financements commerciaux documentaires (lettres de crédit, recouvrements, garanties) et des échanges limités de devises dans les monnaies autorisées. Les services de détail et la banque numérique de masse semblent limités ou non offerts. L'intégration est lourde en documentation, avec une diligence raisonnable accrue sur les structures de propriété, les chaînes d'approvisionnement et les classifications de biens pour répondre aux exigences AML, de contrôle des exportations et de sanctions de l'UE/de l'Allemagne ; les délais de traitement peuvent être plus longs et certains profils clients peuvent être refusés. Les transactions avec un lien américain sont généralement évitées, le traitement en dollars américains est généralement indisponible, et les contreparties ou corridors peuvent être contraints par l'évolution des régimes de sanctions, ce qui peut également entraîner des changements soudains dans la disponibilité des services. Les tarifs pour les paiements et les instruments commerciaux sont fournis sur demande et dépendent souvent du risque et de la complexité de la transaction ; les détails des frais disponibles publiquement sont limités. La communication est principalement gérée par les responsables de la relation par e-mail et par téléphone, avec une présence en ligne de base et une fonctionnalité d'auto-service limitée. En tant que succursale agréée en Allemagne, elle est soumise aux obligations locales de reporting et de conformité ; les clients doivent confirmer l'admissibilité à l'assurance des dépôts et les limites avant de placer des fonds. La succursale sert principalement des entreprises engagées dans des transactions liées à l'Iran ou d'autres transactions pour lesquelles la conformité aux sanctions est un facteur matériel, plutôt que des besoins bancaires commerciaux ou de détail généraux.