Produits, services et avis sur Hamburg Commercial Bank AG

À propos Hamburg Commercial Bank AG

Hamburg Commercial Bank AG (HCOB) est une banque commerciale allemande privée ayant son siège à Hambourg, issue de l'ancienne Landesbank HSH Nordbank ; elle a été privatisée en 2018/2019 et est détenue par un consortium d'investisseurs dirigé par Cerberus et J.C. Flowers, aux côtés d'autres fonds tels que GoldenTree et Centaurus. La banque fonctionne selon un modèle ciblé, axé sur le financement immobilier commercial, le financement de projets et d'infrastructures (y compris les énergies renouvelables), le financement maritime, et les clients d'entreprise/solutions structurées, complété par des activités de marchés des capitaux et de trésorerie ; elle est principalement active en Allemagne et dans certains marchés européens, avec une présence supplémentaire dans des centres financiers tels que Londres et le Luxembourg. HCOB est directement supervisée par la Banque centrale européenne dans le cadre du Mécanisme de supervision unique et émet des obligations sécurisées (Pfandbriefe) comme élément central de son financement, en plus d'instruments non garantis senior et de dépôts de clients ; la banque collecte des dépôts auprès de clients d'entreprise et via des places de marché en ligne pour des dépôts fixes de détail, et rapporte des indicateurs de liquidité au-dessus des minimums réglementaires. Suite à une désengagement et un assainissement de son bilan sur plusieurs années après sa privatisation, la banque a réduit les portefeuilles non stratégiques hérités et rapporte un faible ratio d'exposition non performante ainsi qu'un ratio de capital CET1 largement supérieur à son exigence réglementaire ; elle divulgue également des ressources MREL et son respect des plans de résolution. Les bénéfices sont principalement tirés des revenus d’intérêts nets et des frais liés à des prêts spécialisés, les résultats étant influencés par des secteurs cycliques tels que l'immobilier commercial et le transport maritime ; la direction a donné la priorité à la discipline des coûts, à une origination sélective et à un appétit pour le risque conservateur, et les récentes divulgations indiquent des notations d'émetteurs de qualité investissement de grandes agences avec des perspectives stables. HCOB est membre de l'Association des banques allemandes ; les dépôts éligibles sont couverts par le fonds de garantie des dépôts légal allemand (EdB), et la banque participe également au cadre de protection des dépôts volontaire de l'industrie sous réserve de ses conditions. L'institution n'est pas cotée, maintient une empreinte opérationnelle légère sans un réseau traditionnel d'agences de détail, publie des politiques de durabilité et de secteur, y compris des indicateurs liés au climat pour son portefeuille maritime, et continue d'ajuster son mix de portefeuille et ses normes de souscription en fonction des conditions de marché et des attentes de supervision.