Produits, services et avis sur MARCARD, STEIN & CO AG

À propos MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG est une banque privée allemande dont le siège est à Hambourg et affiliée à M.M.Warburg & CO, positionnée comme un bureau multi-familial avec une licence bancaire qui se concentre sur la coordination et la supervision de la richesse complexe à travers plusieurs dépositaires et classes d'actifs pour les familles très riches, les entrepreneurs et les fondations. Ses services incluent des rapports multibancaires consolidés, le contrôle des actifs et la surveillance des risques, la conception de politiques de portefeuille et d'allocation d'actifs, la sélection et l'examen continu des gestionnaires d'actifs externes, la supervision des participations illiquides telles que le capital-investissement et l'immobilier, le soutien à la gouvernance et à la stratégie familiale, la coordination de la succession et de la planification successorale avec des conseillers fiscaux et juridiques externes, l'administration philanthropique, les services de liquidité et de paiement des factures, et les opérations bancaires pour les comptes et les paiements ; elle ne cible pas la banque de détail de masse et l'accès est basé sur des relations avec des exigences d'actifs élevées qui ne sont pas répertoriées publiquement. La banque est supervisée par la BaFin et la Deutsche Bundesbank, la protection des dépôts légale en vertu du droit allemand s'applique jusqu'à 100 000 € par déposant pour les dépôts éligibles, et les titres des clients sont détenus dans des comptes de garde conformément aux règles de séparation allemandes, bien que les clients restent exposés aux risques de marché, de contrepartie, opérationnels et liés aux prestataires de services. Les frais sont généralement basés sur des contrats de service ou des frais forfaitaires payés par le client ; les coûts de tiers provenant des dépositaires, des gestionnaires et des fonds sont supplémentaires, et les incitations sont soumises aux exigences de divulgation de la MiFID II. Les capacités numériques se concentrent sur la reporting consolidé et un portail client ; la qualité de la couverture dépend des flux de données des banques dépositaires, des gestionnaires et de la documentation pour les actifs privés. Dans le cadre d'un groupe bancaire, des conflits d'intérêts potentiels peuvent survenir lors de la sélection de dépositaires ou de produits, qui sont traités par le biais de mesures de gouvernance et d'approvisionnement en architecture ouverte divulguées aux clients. L'institution est destinée aux clients recherchant une supervision centralisée et un contrôle de portefeuilles complexes plutôt que la fabrication de produits ou le trading autodirigé ; les caractéristiques de détail standardisées et l'accès large aux agences ne sont pas un objectif. Les détails quantitatifs publics sur la rentabilité, le nombre de clients ou les actifs sous supervision sont limités à ce qui est divulgué dans les rapports réglementaires et annuels requis.