Produits, services et avis sur Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

À propos Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Danish Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) est la filiale danoise de Citibank Europe plc, une institution de crédit autorisée en Irlande au sein de Citigroup, qui opère au Danemark selon les règles de passeportage de l'UE. La filiale se concentre sur les clients d'entreprise et institutionnels, fournissant des solutions de trésorerie et de commerce (gestion de trésorerie, liquidités, paiements et créances), des prêts aux entreprises et du financement commercial, des produits de change et de taux, ainsi que des services de marchés et de valeurs mobilières, avec un accès numérique généralement fourni par des plateformes telles que CitiDirect pour les services bancaires de transaction et CitiFX pour l'exécution des devises. Elle est soumise au Mécanisme de Supervision Unique, avec une supervision prudentielle par la Banque Centrale Européenne en coopération avec la Banque Centrale d'Irlande (régulateur de l'État d'origine), tandis que l'Autorité danoise de régulation financière supervise les aspects locaux de conduite et d'enregistrement. La filiale n'est pas une banque danoise séparée ; les fonds et actifs des clients sont détenus sous l'autorisation de l'entité irlandaise, et les dépôts éligibles, s'ils sont acceptés à la filiale, sont protégés par le Système de Garantie des Dépôts irlandais jusqu'à 100 000 € par déposant et par institution, tandis que certaines activités d'investissement sont couvertes par le Régime d'Indemnisation des Investisseurs irlandais (administré par l'ICCL) jusqu'à 20 000 €, tous deux soumis à l'éligibilité et aux exclusions ; il n'y a pas de garantie danoise séparée pour ces expositions. Les capacités de paiement incluent les transferts SEPA et transfrontaliers via SWIFT, et le BIC couramment utilisé de la filiale est CITIDKKX. L'intégration suit les exigences standard de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de sanctions et de transparence fiscale (KYC/AML, FATCA/CRS), avec des rapports de transactions et de commerce selon les règles de l'UE applicables (par exemple, EMIR et MiFIR) lorsque cela est pertinent. Les prix des services sont généralement négociés bilatéralement plutôt que proposés à un tarif de détail, et la filiale ne commercialise pas de proposition de banque de détail au Danemark. Les plaintes sont traitées par la filiale selon ses procédures internes ; les plaignants éligibles peuvent faire appel au Médiateur des Services Financiers et des Pensions en Irlande, et les questions de supervision relèvent de la Banque Centrale d'Irlande et de Finanstilsynet. En tant que filiale transfrontalière, toutes les actions de résolution seraient prises selon le cadre irlandais/européen plutôt que selon le système de garantie des dépôts danois.