Produits, services et avis sur Citibank Europe Plc, Sucursal en España

À propos Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España est la succursale espagnole de Citibank Europe plc, une banque constituée en Irlande, autorisée et supervisée sur le plan prudentiel par la Banque centrale d'Irlande dans le cadre de l'UE, avec une surveillance du pays hôte en Espagne par la Banque d'Espagne et, pour les services d'investissement, par la CNMV. La succursale opère principalement selon un modèle d'entreprise et institutionnel plutôt que de vente au détail grand public, se concentrant sur la gestion de la trésorerie et de la liquidité, les paiements SEPA et transfrontaliers, le financement du commerce, les prêts aux entreprises et les syndications, les produits de change et de taux sous MiFID II, ainsi que les services de titres pour les clients professionnels. L'accès des clients est géré par des relations et fourni par les plateformes mondiales de Citi (telles que les canaux électroniques pour la trésorerie et la connectivité API), avec des prix généralement organisés dans le cadre d'accords bilatéraux plutôt que de grilles tarifaires publiques ; les divulgations des coûts et des charges s'appliquent où cela est requis par la réglementation. Le champ d’application des services prend en charge les comptes en euros et multi-devises, les instruments SEPA domestiques et la banque de transactions mondiales, tirant parti du réseau international de Citi pour la centralisation de la trésorerie multinationale et la couverture des risques. La couverture des agences de détail en Espagne est limitée et l'entité n'offre généralement pas de comptes courants standard au public. Les dépôts éligibles placés auprès de la succursale espagnole sont protégés par le Régime de Garantie des Dépôts d'Irlande jusqu'à 100 000 € par déposant et par institution, et non par le Fondo de Garantía de Depósitos espagnol ; les activités d'investissement éligibles sont couvertes par le Régime d'Indemnisation des Investisseurs d'Irlande jusqu'à 90 % des pertes plafonnées à 20 000 €. Les plaintes suivent la procédure interne de la succursale et peuvent être escaladées aux autorités espagnoles ou irlandaises en fonction du produit et de la nature du problème. L'entité est soumise aux règles prudentielles et de résolution de l'UE (SSM/BRRD), aux exigences en matière de LBC/FT et de sanctions, ainsi qu'au RGPD pour la protection des données. Dans l'ensemble, l'offre cible les grandes entreprises, les institutions financières et certains clients de taille intermédiaire ayant besoin de services de transactions transfrontalières et d'accès aux marchés, avec la disponibilité des produits, les délais d'intégration et les conditions dictés par la classification réglementaire, le profil de risque et les accords négociés.