Produits, services et avis sur CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

À propos CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (France) est l'entité de banque privée française du groupe Crédit Agricole, servant des particuliers, des familles et des entrepreneurs à haute et très haute valeur nette avec un mélange de services bancaires, d'investissement et de structuration de patrimoine. Elle propose des comptes courants et à terme, des services de garde et de courtage, une gestion de portefeuille conseil et discrétionnaire, un accès à des fonds et des produits structurés, du capital-investissement et des actifs réels via des véhicules sélectionnés, ainsi que des financements sur mesure tels que les prêts lombards et les prêts immobiliers ; pour les résidents français, elle distribue couramment de l'assurance vie et des contrats de capitalisation à travers des assureurs du groupe. La banque fonctionne avec une couverture axée sur les relations avec des spécialistes de l'investissement et une sélection de fonds en architecture ouverte aux capacités du groupe, et fournit des canaux numériques pour le reporting de portefeuille, la messagerie sécurisée et les instructions ; l'exécution à distance est disponible mais les produits complexes nécessitent généralement une approbation en conseil. Les clients sont soumis aux frais standard de banque privée, y compris les frais de garde, les frais de mandat ou de conseil, les coûts de transaction, les spreads de change et les marges des produits intégrés ; la MiFID II exige des divulgations de coûts ex-ante et ex-post. En tant qu'institution de crédit en France, elle est supervisée par l'ACPR, avec des services d'investissement contrôlés par l'AMF ; les dépôts sont couverts par le régime français de garantie des dépôts (FGDR) jusqu'à 100 000 € par déposant et par institution, et les titres / créances d'investissement éligibles par le régime de compensation des investisseurs jusqu'à 70 000 €, sous réserve de conditions légales et de changements potentiels. La banque applique des procédures KYC/AML, de résidence fiscale (CRS) et FATCA ; les services transfrontaliers sont fournis conformément aux règles locales et peuvent être restreints. Les risques des produits varient selon l'instrument et le cadre : les risques de marché, de crédit, de liquidité, de devise et de taux d'intérêt s'appliquent aux portefeuilles ; les produits structurés et les marchés privés impliquent complexité, illiquidité et risque de valorisation ; les polices d'assurance-vie comportent un risque de crédit de l'assureur et des contraintes de rachat ; les dépôts sont soumis aux cadres de résolution et de renflouement de l'UE. Les seuils d'entrée sont ceux typiques des banques privées françaises, les exigences documentaires sont vastes, et les conditions de service, la disponibilité des produits et les frais dépendent du profil client et de la juridiction.