Produits, services et avis sur Cholet Dupont Oudart

À propos Cholet Dupont Oudart

Cholet Dupont Oudart est un groupe français indépendant de gestion de patrimoine et de courtage formé de la combinaison de Cholet-Dupont et Oudart, servant des clients privés, des familles, des entrepreneurs et certaines institutions avec une gestion de portefeuille discrétionnaire, des conseils en investissement et l'exécution d'ordres. La société opère selon les règles françaises et européennes (y compris MiFID II), avec autorisation et supervision par les régulateurs français (AMF et, le cas échéant, ACPR). Les actifs sont généralement conservés par des dépositaires partenaires, et les enveloppes d'investissement basées sur l'assurance-vie sont distribuées par l'intermédiaire d'assureurs tiers. L'architecture des produits combine des stratégies propriétaires et des fonds tiers avec des investissements directs en actions, obligations et produits structurés ; les formats de compte courants incluent des comptes-titres standard, des PEA/PEA-PME et des contrats d'assurance-vie. La tarification est spécifique au mandat et au produit et inclut généralement des frais sur les actifs sous gestion pour les mandats discrétionnaires, des commissions de transaction pour le courtage, d'éventuels frais de garde ou de plateforme, et des coûts de produits intégrés ; des frais de performance peuvent s'appliquer sur certaines stratégies. L'intégration suit les exigences KYC/AML et de convenance, avec des rapports périodiques et des divulgations réglementaires ; un portail en ligne sécurisé est généralement fourni pour les informations et la documentation sur le portefeuille. Le modèle commercial est axé sur la gestion de portefeuille et les services de marché plutôt que sur la banque universelle : les comptes de paiement, les cartes et les prêts larges ne sont pas des offres principales, et les fonctions bancaires accessoires, le cas échéant, sont gérées par des partenaires. Les investisseurs doivent peser les risques de marché, de crédit et de liquidité, ainsi que les conditions spécifiques, le traitement fiscal et les mécanismes de protection applicables à chaque enveloppe ; les régimes d'indemnisation ou de garantie des investisseurs, le cas échéant selon la loi française, dépendent du dépositaire ou de l'assureur et ont des limites. Les clients potentiels devraient examiner le barème des frais, les documents de mandat, les politiques de meilleure exécution et de conflits d'intérêts, ainsi que la liste des dépositaires et des assureurs partenaires avant de s'engager.