Produits, services et avis sur Crédit mobilier de Monaco

À propos Crédit mobilier de Monaco

Crédit mobilier de Monaco (souvent référencé comme CMM) opère dans la Principauté en tant que fournisseur de financement à la consommation plutôt qu'en tant que banque universelle acceptant des dépôts, en mettant l'accent sur des produits de prêt tels que les prêts personnels à terme et le financement de véhicules pour les résidents de Monaco et les travailleurs transfrontaliers. Le modèle commercial de l'entreprise est centré sur l'octroi et le service de crédit de détail, avec une tarification déterminée par le profil de l'emprunteur, le montant du prêt et la durée, et avec des TAEG représentatifs utilisés pour transmettre le coût total ; les conditions d'assurance et de remboursement anticipé sont définies contractuellement et peuvent affecter considérablement le prix tout compris. La distribution semble concentrée à Monaco avec une intégration en personne et des processus en ligne limités par rapport aux grandes banques universelles ; des documents standards d'identité, de revenu et de résidence sont requis conformément aux règles de connaissance de la clientèle et de lutte contre le blanchiment d'argent. La société opère sous la loi monégasque dans le cadre monétaire franco-monégasque ; les établissements de crédit et les sociétés de financement à Monaco sont soumis à une supervision prudentielle et de conduite coordonnée avec les autorités françaises et les organismes locaux, et la supervision AML/CFT implique le SICCFIN, tandis que les services d'investissement (le cas échéant) relèvent du CCAF. La divulgation financière publique pour les entités de financement à la consommation autonomes à Monaco est généralement limitée, et aucune offre large de gestion de patrimoine, de compte courant ou de paiements transfrontaliers n'est évidente, si bien que les clients maintiennent généralement une relation bancaire séparée pour les opérations bancaires quotidiennes. Les considérations clés pour les emprunteurs incluent le coût total du crédit, les frais liés au remboursement anticipé ou à la gestion de compte, les assurances optionnelles, et l'absence de produits de dépôt ou de pertinence de protection des dépôts lorsque aucun dépôt n'est accepté.