Produits, services et avis sur GRESHAM Banque

À propos GRESHAM Banque

GRESHAM Banque est un fournisseur de banque privée et de gestion de patrimoine basé en France, axé sur des clients aisés et à haut revenu, offrant des solutions d'épargne et d'investissement centrées sur des contrats d'assurance-vie et de capitalisation, la gestion discrétionnaire de portefeuille, des mandats de conseil, des comptes titres avec sélection de fonds et produits structurés, ainsi que des plans successoraux et fiscaux dans le cadre de la législation française. Le modèle est axé sur la relation, avec des conseillers dédiés, des réunions sur rendez-vous, et un portail client numérique pour le suivi des comptes ; l'intégration n'est pas instantanée et nécessite typiquement un examen de la documentation et un profilage d'adéquation, et des montants minima s'appliquent. La tarification suit les conventions de la banque privée : frais échelonnés sur les contrats d'assurance-vie (contrat, fonds sous-jacents, et tout mandat optionnel), garde et courtage sur les titres, et frais de placement ou de structuration le cas échéant ; les grilles tarifaires publiques ne sont pas exhaustives, ainsi le coût total dépend du mix de produits et des termes négociés. L'offre privilégie la constitution de capital et la structuration de patrimoine plutôt que la banque de tous les jours, et ne cible pas les comptes courants de masse ni les cartes de paiement. Les caractéristiques de risque varient selon le support et l'instrument : le risque de marché et d'émetteur s'applique aux fonds à unité de compte et aux produits structurés ; les fonds d'assurance-vie libellés en euros sont garantis par l'assureur mais les rendements fluctuent et ne sont pas garantis ; des contraintes de liquidité, des ajustements en cas de sortie anticipée, et le traitement fiscal doivent être examinés avant la souscription. L'institution opère sous la supervision réglementaire française ; les protections des clients suivent les régimes français applicables selon le type de produit (garantie des dépôts, indemnisation des investisseurs, ou protection des assurés en assurance-vie), avec des limites de couverture définies par la loi et par le dépositaire ou l'assureur impliqué. Le service est principalement en français, avec disponibilité durant les heures de bureau standard par téléphone, mail, et rendez-vous en personne. Dans l'ensemble, le positionnement convient aux clients recherchant une gestion de patrimoine dirigée par un conseiller avec une architecture d'assurance-vie française et une sélection d'investissement curée, sous réserve que les minima, frais, et risques des produits soient alignés avec les objectifs et l'horizon temporel.