Produits, services et avis sur Monabanq.
Évaluation, avis, adresse, coordonnées, succursales, numéros de téléphone, dépôts à terme, comptes d'épargne et de carte proposés par Monabanq.
3.80%
Cotisation annuelle
Gratuit
Remboursement
Non
Cotisation annuelle
Gratuit
Remboursement
Non
Taux d'intérêt jusqu'à 3,80 %
Ouverture et gestion directes sur la plateforme PickTheBank
Conditions de 3 mois à 5 ans
Paiements d'intérêts annuels
Protection par le système de garantie des dépôts jusqu'à 100 000 EUR
Monabanq.
4.1
France
Notations de crédit
Système de garantie des dépôts (DGS)
Adhérent au Système de garantie des dépôts (DGS). Les dépôts sont couverts jusqu'à 100 000 € par personne
S&P
-
Moody’s
-
Fitch
-
À propos Monabanq.
Monabanq est une banque en ligne française lancée en 2006 et faisant partie de l'écosystème du Crédit Mutuel Alliance Fédérale, offrant des comptes courants avec des plans payants mensuels et sans condition de revenu minimum. Les comptes incluent un choix de cartes de débit Visa (avec débit immédiat ou différé sous réserve d'approbation), un découvert facultatif, des comptes joints et des fonctionnalités de paiement françaises standard (transferts SEPA, prélèvements automatiques, paiements virtuels et mobiles via Apple Pay/Google Pay/Paylib). Les dépôts en espèces et par chèque sont disponibles via des distributeurs automatiques Crédit Mutuel–CIC et l'envoi de chèques, ce qui la distingue de nombreux concurrents uniquement en ligne ; les retraits aux DAB Crédit Mutuel–CIC sont généralement inclus, tandis que les retraits hors réseau peuvent entraîner des frais selon le plan. Les paiements et retraits en devises étrangères varient selon le forfait, les plans de niveau supérieur comprenant des exonérations de frais et des services d'assurance liés aux cartes premium. Les applications mobiles et web prennent en charge des outils de budgétisation, des contrôles de carte (limites, blocages) et des transferts SEPA instantanés lorsque cela est activé ; les plafonds de transfert, les limites de carte et les frais de transfert instantané dépendent du plan choisi et du profil client. Les produits d'épargne incluent des comptes réglementés (tels que Livret A/LDDS pour les résidents éligibles) et des livrets bancaires, ainsi que des assurances vie et des prêts à la consommation via des entités du groupe ; des solutions hypothécaires peuvent être disponibles par le biais de partenaires, sous réserve d'éligibilité. Le service client est basé en France avec des horaires prolongés en semaine et le samedi, accessible par téléphone, messagerie sécurisée et chat ; il n'y a pas d'agences physiques pour le service des comptes. L'ouverture de comptes se fait en ligne avec un KYC standard (pièce d'identité, justificatif de domicile, détails fiscaux) et peut nécessiter un dépôt initial ; des vérifications de résidence, d'âge et de risque s'appliquent. La tarification est structurée autour de quatre forfaits principaux qui diffèrent par type de carte, services inclus et conditions d'utilisation à l'étranger ; il n'y a pas de plan gratuit, et des frais à la carte s'appliquent pour certaines opérations (utilisation de DAB hors réseau, cartes de remplacement, frais d'incident et services internationaux sur des plans d'entrée). La sécurité suit l'authentification forte des clients PSD2, et les dépôts sont couverts par le régime français de garantie des dépôts (FGDR) jusqu'à la limite légale par déposant et par institution. Ce positionnement cible les utilisateurs cherchant à accéder à un large réseau de DAB pour le traitement de l'argent liquide et des chèques sans conditions de revenu, en échange d'un frais récurrent et d'une tarification basée sur le plan pour les fonctionnalités internationales et premium.
Monabanq. Participation au système de garantie des dépôts
Monabanq. participe au système de garantie des dépôts de France qui s'applique à tous les comptes de dépôt ouverts par des personnes physiques et morales et couvre jusqu'à 100,000 EUR (ou l'équivalent en monnaie locale) par banque et par déposant.
Monabanq. Pays d'opérations
Monabanq. propose ses produits d'épargne dans
Produits offerts par Monabanq. et taux d'intérêt
Monabanq. propose 0 dépôts et 3 comptes d'épargne dans .
Monabanq. propose les dépôts à terme suivants en EUR dans France: Dépôt à 0 mois - 0.5%.
Meilleurs taux d'intérêt en France
12 mois Comptes à terme
3.3%
USD
Afficher plus
24 mois Comptes à terme
2.35%
EUR
Afficher plus
36 mois Comptes à terme
2.45%
EUR
Afficher plus
Comptes d'épargne proposés par Monabanq.
Prêts proposés par Monabanq.
Il n'y a pas encore de produits
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Informations supplémentaires sur Monabanq.
Monabanq est une banque en ligne française créée en 2006 et intégrée à l’écosystème du Crédit Mutuel Alliance Fédérale. Elle se positionne comme une banque digitale accessible sans condition de revenu minimum, avec une structure tarifaire reposant exclusivement sur des forfaits mensuels payants.
Données bancaires principales
- Nom juridique : Monabanq.
- BIC / SWIFT : MONNFR21
- Statut : Banque en ligne
- Groupe : Crédit Mutuel Alliance Fédérale
- Pays d’opérations : France
- Garantie des dépôts : FGDR – jusqu’à 100 000 EUR par déposant
Les dépôts sont couverts par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR) conformément à la réglementation française. La banque applique l’authentification forte des clients conformément aux exigences PSD2.
Comptes et cartes
Les comptes courants sont proposés sous forme de forfaits mensuels incluant une carte Visa à débit immédiat ou différé (sous réserve d’acceptation). Les comptes joints sont disponibles, ainsi qu’un découvert autorisé optionnel.
- Transferts SEPA et prélèvements automatiques
- Paiements mobiles (Apple Pay, Google Pay, Paylib)
- Cartes virtuelles
- Virements SEPA instantanés (selon activation)
Contrairement à de nombreuses banques exclusivement digitales, Monabanq permet les dépôts d’espèces et de chèques via le réseau Crédit Mutuel–CIC, ce qui constitue un point distinctif dans le segment des banques en ligne.
Épargne et placements
Monabanq propose 5 comptes d’épargne ainsi que 3 dépôts en EUR. L’offre comprend des produits réglementés (Livret A, LDDS pour les résidents éligibles), des livrets bancaires et des solutions d’assurance vie via les entités du groupe.
Dépôts à terme en EUR :
- 0 mois : 1%
- 24 mois : 2.5%
Les conditions d’éligibilité et les taux sont susceptibles d’évoluer et doivent être vérifiés dans la documentation officielle.
Crédit
L’offre de crédit comprend des prêts à la consommation. Des solutions hypothécaires peuvent être accessibles via des partenaires, sous réserve d’analyse de solvabilité et d’éligibilité.
Tarification
La tarification repose sur quatre forfaits principaux différenciés par le type de carte, les services inclus et les conditions d’utilisation à l’étranger. Il n’existe pas de formule gratuite.
- Frais mensuels obligatoires
- Frais hors réseau DAB selon plan
- Frais internationaux variables selon forfait
- Frais d’incident et services spécifiques à la carte
Les plans supérieurs incluent généralement des exonérations sur les paiements en devises et des assurances liées aux cartes premium.
Ouverture et fonctionnement
L’ouverture de compte est entièrement en ligne avec vérification KYC standard (identité, domicile, informations fiscales). Un dépôt initial peut être requis. Il n’existe pas d’agences physiques pour la gestion des comptes, mais le service client est basé en France et accessible par téléphone, messagerie sécurisée et chat avec des horaires élargis.
Avis sur Monabanq.
Points observables :
- Absence de condition de revenu minimum
- Accès au réseau DAB Crédit Mutuel–CIC pour espèces et chèques
- Forfaits différenciés selon usage international
- Garantie des dépôts via FGDR
Points à considérer :
- Aucun plan gratuit
- Frais internationaux dépendants du forfait
- Absence d’agences physiques
Conclusion
Monabanq est une banque en ligne française intégrée au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, combinant une structure tarifaire par abonnement avec l’accès au réseau physique du groupe pour les dépôts d’espèces et de chèques, et une protection des dépôts conforme à la réglementation française.
Identifiants bancaires
Numéro BIC
MONNFR21
Nom
Monabanq.
Pays
France