Produits, services et avis sur Quilvest banque privée

À propos Quilvest banque privée

La banque privée Quilvest fait référence aux activités de banque privée et de gestion de patrimoine du groupe Quilvest, une entreprise financière contrôlée par la famille dont les racines remontent au début du 20e siècle, délivrées par l'intermédiaire d'entités régulées, notamment Banque Quilvest (Luxembourg) S.A. supervisée par la CSSF et Quilvest (Suisse) SA supervisée par la FINMA. La banque cible des clients à valeur nette élevée et ultra-élevée, des entrepreneurs et des holdings familiaux, en offrant une gestion de portefeuille discrétionnaire et consultative, des services de garde et d'exécution, du crédit garanti par des actifs financiers et la coordination de la planification patrimoniale et successorale avec des spécialistes externes. Elle offre un accès à des titres cotés et à des marchés privés tels que le capital-investissement, la dette privée et l'immobilier via des gestionnaires tiers et des plateformes affiliées comme Quilvest Capital Partners ; ce mélange combine une architecture ouverte avec des produits internes, créant des conflits d'intérêt potentiels qui sont gérés selon les règles de conduite applicables (par exemple, MiFID II/LSFin) mais nécessitent un examen par le client. Les montants minimums sont élevés, l'intégration des clients est intensive en matière de KYC/AML, et les comptes sont multidevises avec e-banking et reporting consolidé ; les services bancaires transactionnels et les cartes peuvent être disponibles selon le centre de réservation mais ne constituent pas la proposition principale. La tarification comprend généralement des frais de mandat et de garde, des frais de transaction, des écarts de change et, le cas échéant, des frais de performance sur des véhicules alternatifs ; les coûts réels dépendent du mandat choisi et de l'ensemble des produits. La protection des investisseurs est spécifique à chaque juridiction : au Luxembourg, les dépôts éligibles sont couverts par le FGDL jusqu'à 100 000 € par déposant et par banque, et certaines créances d'investissement peuvent être couvertes par le SIIL jusqu'à 20 000 € ; en Suisse, esisuisse protège généralement jusqu'à 100 000 CHF par client. Le modèle met l'accent sur des allocations concentrées, souvent illiquides, aux côtés des marchés publics, ce qui entraîne des risques de liquidité, de valorisation et de levier ; les clients potentiels devraient examiner la transparence des frais, les conditions de blocage, les conséquences fiscales et de reporting liées à la localisation, ainsi que les mécanismes de plainte et de réparation applicables avant de s'engager.