Produits, services et avis sur SwissLife banque privée

À propos SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée est la branche française de la banque privée du groupe Swiss Life, opérant en tant qu'établissement de crédit en France et axée sur la gestion de patrimoine pour les particuliers fortunés, les familles et les entrepreneurs. Elle propose une gestion de portefeuille discrétionnaire et de conseil, l'exécution et la conservation de valeurs mobilières cotées, l'accès à des fonds tiers et des produits structurés, et coordonne des solutions de planification patrimoniale en collaboration avec les entités d'assurance Swiss Life pour les contrats d'assurance-vie et de capitalisation. La banque est supervisée par l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) pour les activités bancaires et par l'Autorité des marchés financiers (AMF) pour les services d'investissement ; les fonds des clients sont couverts par le système français de garantie des dépôts (FGDR) jusqu'à 100 000 € par déposant et par établissement, et le régime d'indemnisation des investisseurs peut couvrir jusqu'à 70 000 € si les instruments financiers ne peuvent pas être restitués. Les services incluent généralement un gestionnaire de relations dédié, des rapports périodiques et un portail en ligne, avec des cadres MiFID II pour la classification des clients, la pertinence, la divulgation des coûts, et la fourniture de KIDs lorsque cela est applicable. La tarification comprend des frais de gestion pour les mandats, des frais de conservation et de courtage, et des rétrocessions possibles sur des produits tiers ; les conditions sont négociées et énoncées dans des barèmes de frais, et des frais de performance peuvent s'appliquer à certains fonds. Les prêts, lorsqu'ils sont offerts, sont généralement garantis par des actifs financiers et soumis à des critères d'éligibilité. Les principaux risques incluent le risque de marché, de crédit, de liquidité, de change et d'émetteur sur les produits structurés, ainsi que les conflits d'intérêts potentiels lors de la distribution de produits de groupe ; les enveloppes d'assurance-vie comportent leurs propres risques de contrepartie et contractuels. L'intégration est soumise à des contraintes KYC/AML et de résidence fiscale, et certains profils de clients (comme certains non-résidents) peuvent faire face à des restrictions typiques des banques privées françaises.