Produits, services et avis sur SwissLife banque privée

À propos SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée est la branche de banque privée française du groupe Swiss Life, se concentrant sur des clients aisés et à patrimoine élevé avec un modèle centré sur la gestion de portefeuille, le conseil en investissement et la garde/exécution sous la réglementation des services bancaires et d'investissement français (ACPR/AMF). La banque propose généralement des mandats discrétionnaires et des mandats de conseil, l'accès à des fonds de Swiss Life Asset Managers et de gestionnaires externes via une architecture ouverte, l'utilisation de contrats d'assurance-vie et de contrats de capitalisation français, des solutions structurées et un financement tel que des prêts Lombard et du crédit adossé à des biens immobiliers, ainsi que des outils de gestion de trésorerie et de reporting. Son positionnement tire parti des synergies du groupe avec l'assurance et la gestion d'actifs, ce qui peut simplifier la mise en œuvre mais nécessite également une attention aux conflits d'intérêts potentiels entre les produits internes et ceux de tiers. Les seuils d'entrée, la documentation et les processus d'adéquation sont conformes aux normes de la banque privée et peuvent ne pas répondre aux besoins du marché de masse ; les coûts sont généralement un mélange de frais de mandat, de frais de garde/transaction et de coûts de produits, et peuvent être superposés lorsque des wrappers ou des produits structurés sont utilisés, il est donc important d'assurer la transparence des frais et des comparaisons de coûts globaux. Les expositions aux risques dépendent du mandat et des instruments sélectionnés : risques de marché et de taux d'intérêt dans les portefeuilles, risque d'émetteur et de liquidité sur des actifs structurés ou moins liquides, risques d'effet de levier et de garantie sur le crédit Lombard, risque de change sur les avoirs non en euros, et risque de contrepartie/assureur dans les contrats d'assurance-vie. La banque fonctionne avec une couverture de gestionnaire de relations soutenue par des spécialistes de l'investissement et des rapports numériques ; elle n'est pas orientée vers le trading à haute fréquence. Les dépôts et les services d'investissement relèvent des systèmes de protection français applicables aux institutions agréées, mais les garanties ont des limites et des conditions. Les clients potentiels doivent vérifier les minimums, la portée des services, les contraintes transfrontalières et les divulgations de conflits d'intérêts, et examiner les documents de mandat, les grilles tarifaires et le traitement des actifs détenus par le biais de wrappers d'assurance avant de s'engager.