Produits, services et avis sur UBS (France) S.A.

À propos UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. était la filiale bancaire française du groupe UBS axée sur la gestion de patrimoine, les services d'investissement et le courtage en valeurs mobilières pour les particuliers et les institutions à revenu élevé, sans offre de détail grand public ; suite à la réorganisation européenne d'UBS, les services client locaux sont désormais principalement fournis par UBS Europe SE, succursale en France, la branche française opérant sous la supervision hôte de l'ACPR et de l'AMF et sous la supervision du pays d'origine par BaFin. La plateforme est centrée sur la gestion de portefeuille discrétionnaire et conseil, l'exécution sur actions, obligations, fonds et produits structurés, le Lombard et d'autres prêts garantis, les devises et la conservation ; les produits de gestion d'actifs UBS sont distribués localement, et les clients peuvent accéder à la recherche du groupe et à certaines solutions de marchés de capitaux sous réserve de l gouvernance des produits et de la pertinence conformément à MiFID II. Les tarifs sont sur mesure (frais de gestion, de conservation et de transaction négociés par mandat), l'intégration est lourde en documentation avec des exigences strictes en matière de KYC/AML et de transparence fiscale, et les tailles minimales de relation sont typiquement élevées ; les fonctions de détail au quotidien telles que les comptes courants, les cartes ou un réseau d'agences sont limitées ou absentes. Lorsque les services sont fournis par la succursale française d'UBS Europe SE, la protection des dépôts et des investisseurs est déterminée par les régimes statutaires allemands (couverture du pays d'origine), tandis que l'ancienne entité UBS (France) S.A., lorsqu'elle était active en tant qu'institution de crédit française, relevait du FGDR français et des protections locales des investisseurs ; les clients doivent vérifier l'entité légale applicable sur leurs contrats, le centre de réservation et le régime de protection correspondant. UBS et les entités connexes ont fait face à des procédures judiciaires françaises concernant la sollicitation historique des clients transfrontaliers et des questions fiscales, entraînant des pénalités significatives en première instance et des appels subséquents ; ces procédures ont conduit à un renforcement des contrôles autour du marketing transfrontalier, de la conformité fiscale et du reporting. Sur le plan opérationnel, l'activité française vise des relations axées sur le conseil soutenues par un reporting numérique plutôt que par des fonctionnalités bancaires de détail ; la documentation des comptes et le reporting pour les contribuables français (par exemple, IFU) sont disponibles, et les instruments sont généralement conservés en conservation séparée conformément à la réglementation de l'UE. Globalement, la franchise en France fonctionne comme une porte d'entrée vers les services de banque privée et d'investissement d'UBS, mais elle est orientée vers des clients aisés et professionnels, avec des conditions, protections et arrangements de réservation dépendant de l'entité UBS précise servant la relation.