Produits, services et avis sur RBC Investor Services Bank S.A.

À propos RBC Investor Services Bank S.A.

RBC Investor Services Bank S.A. est une institution de crédit domiciliée au Luxembourg (société anonyme) axée sur les services d'actifs pour les clients institutionnels, historiquement partie de la division Services aux Investisseurs et Trésorerie de la Banque Royale du Canada. La banque est autorisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) et fournit des services de dépositaire et de conservation pour les OPCVM et AIF, ainsi que de comptabilité et d'administration de fonds, d'agence de transfert, de soutien au middle-office, de prêt de titres, de gestion des devises et des liquidités, de gestion des garanties, et de reporting réglementaire et fiscal connexe. Les opérations sont ancrées à Esch-sur-Alzette et soutenues par un modèle transfrontalier qui utilise le passeport européen et un réseau de sous-dépositaire et d'infrastructures de marché pour la garde à travers les juridictions. L'institution sert les gestionnaires d'actifs, les fonds de pension, les assureurs, les banques et d'autres propriétaires d'actifs, et ne fonctionne pas comme une banque de détail. En tant qu'institution de crédit luxembourgeoise, elle est soumise aux exigences prudentielles de l'UE (CRR/CRD), aux règles de LBC/FT et aux normes de conduite locales ; les dépôts éligibles relèvent du régime de garantie des dépôts luxembourgeois (FGDL), tandis que les actifs des fonds sont conservés hors bilan dans des régimes de séparation et de responsabilité du dépositaire fixés par les OPCVM V et AIFMD. En juillet 2023, CACEIS a finalisé l'acquisition des activités de service d'actifs européennes de RBC, y compris l'entité luxembourgeoise ; l'entreprise a depuis été intégrée au groupe CACEIS et rebaptisée, avec les contrats clients, les plateformes opérationnelles et les cadres de gouvernance migrés vers les normes CACEIS. Les divulgations financières sont disponibles par le biais des déclarations publiques luxembourgeoises et des rapports CSSF ; les principaux actifs sous conservation/administration et les notations de crédit sont généralement présentés au niveau de la ligne d'activité ou de la société mère plutôt qu'au niveau de la banque luxembourgeoise individuelle. Les principales considérations pratiques pour les clients incluent le rôle de l'institution en tant que dépositaire pour les fonds domiciliés au Luxembourg, son modèle opérationnel et ses arrangements de sous-traitance dans le cadre des circulaires CSSF, et les implications de l'intégration post-acquisition sur les niveaux de service, la documentation et les désignations de contrepartie.