Produits, services et avis sur BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

À propos BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

La Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (sous la sigle B.P.A. S.p.A.) est la branche de gestion de patrimoine et de banque privée du Groupe Sella, opérant en Italie avec un accent sur les clients aisés et à haut patrimoine, les familles et les entrepreneurs. Elle fournit des conseils en investissement et une gestion de portefeuille discrétionnaire (gestioni patrimoniali), des services de courtage en valeurs mobilières et de garde, un accès à des fonds communs de placement et des ETF, des obligations et des actions, des billets structurés, et des solutions d'investissement basées sur l'assurance, ainsi qu'un soutien en matière de planification successorale ; pour les propriétaires d'entreprise, elle peut coordonner avec d'autres entités du Groupe Sella pour la trésorerie, les services aux entreprises et les facilités de crédit garanties. La banque est autorisée et supervisée en Italie, fournit des services d'investissement selon les règles de MiFID II (y compris les évaluations de convenance et d'adéquation et les divulgations de coûts ex-ante/ex-post), et participe au Fonds de protection des dépôts interbancaires italiens, qui protège les dépôts éligibles jusqu'à la limite légale par déposant et par banque ; les investissements demeurent soumis aux risques de marché, de crédit, de liquidité et de change. Son modèle opérationnel repose sur un réseau de banquiers privés et de conseillers en investissement dans les principales villes italiennes, avec des services en personne et à distance et des outils de reporting numérique ; l'ouverture de compte et le service sont soumis aux vérifications standards KYC/AML. La tarification dépend du modèle de service et du mandat, combinant généralement des frais de conseil ou de gestion avec des frais de garde et de transaction ; les coûts au niveau des produits (comme les frais permanents des fonds) et toute incitation sont régis par MiFID II et divulgués aux clients. L'offre de produits comprend à la fois des solutions propriétaires et tierces et peut inclure des stratégies labellisées ESG de gestionnaires externes. Des seuils d'investissement minimums s'appliquent généralement, et l'offre est orientée vers des relations de conseil plutôt que vers un trading auto-dirigé à bas coût ; les investisseurs cherchant principalement un courtage à escompte ou des services bancaires de détail standardisés peuvent trouver le modèle moins adapté. Les clients potentiels devraient examiner le contrat de service, les divulgations sur les coûts et les charges, et les documents de risques, et évaluer comment les mandats discrétionnaires ou de conseil de la banque, les rapports et les solutions de crédit s'alignent sur leurs objectifs, leur horizon temporel et leur statut fiscal dans le cadre des régimes italiens de « risparmio amministrato » ou de « risparmio gestito ».