Produits, services et avis sur BANCA UBAE S.P.A.

À propos BANCA UBAE S.P.A.

Banca UBAE S.p.A. est une banque italienne dont le siège est à Rome, établie en 1972, avec un modèle commercial axé sur le financement du commerce et la banque d'entreprise transfrontalière entre l'Italie/Europe et l'Afrique du Nord, le Moyen-Orient et certaines parties de l'Afrique subsaharienne. Ses activités se concentrent sur les crédits documentaires (lettres de crédit import/export et garanties), les garanties, les encaissements documentaires, la gestion de trésorerie, les changes, la banque correspondante et les prêts structurés autour des flux commerciaux internationaux ; les transactions sont généralement traitées au cas par cas et les prix sont négociés. La clientèle est principalement composée d'entreprises et d'institutions financières plutôt que de clients de détail, et la banque fonctionne sans un vaste réseau d'agences (maintenant couramment des bureaux à Rome et à Milan) tout en offrant des services bancaires en ligne aux entreprises et des services de paiement basés sur SWIFT. Historiquement, la Banque étrangère libyenne a été l'actionnaire principal aux côtés d'investisseurs italiens minoritaires, et l'institution est détenue en privé. Étant donné son orientation géographique, la banque applique une diligence raisonnable renforcée, un filtrage des sanctions et des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent conformes aux exigences italiennes et européennes, et elle est autorisée et supervisée dans le cadre réglementaire italien et européen. Les dépôts éligibles sont garantis par le fonds de garantie des dépôts italien (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) jusqu'à 100 000 EUR par déposant, par banque, dans les limites légales. Les états financiers et les divulgations prudentielles sont publiés comme l'exige la loi. L’offre est ciblée sur les entreprises engagées dans des activités d'import/export qui nécessitent des instruments de commerce documentaire et un soutien spécialisé pour les transactions transfrontalières, plutôt que des services bancaires grand public quotidiens.