Produits, services et avis sur Bank GPB International S.A.

À propos Bank GPB International S.A.

La Banque GPB International S.A. est une institution de crédit incorporée au Luxembourg, supervisée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) conformément à la loi du 5 avril 1993 sur le secteur financier et soumise au cadre du Mécanisme de Surveillance Unique de la zone euro ; elle opère un modèle axé sur la relation, mettant l'accent sur les clients corporatifs, privés et institutionnels plutôt que sur le commerce de détail de masse. Les principales activités de la banque comprennent généralement des comptes courants et des comptes à terme dans les principales devises, la gestion de trésorerie et les paiements (y compris SEPA pour les transactions en euros), le financement du commerce, les prêts garantis et non garantis soumis à un examen de crédit et de conformité, ainsi que des services de trésorerie/de change ; des solutions d'investissement et de conservation peuvent être disponibles en fonction du profil client et des autorisations. Le processus d'intégration est formel, avec une diligence raisonnable accrue pour les structures transfrontalières et les zones géographiques à risque plus élevé ; les soldes minimums et les montants des transactions sont généralement substantiels et la tarification est largement sur mesure, avec des frais pour la maintenance des comptes, les paiements et les opérations documentaires variant selon le volume, la devise et le risque de contrepartie. L'institution est soumise aux règles AML/CFT de l'UE et du Luxembourg, aux exigences prudentielles de l'UE (CRR/CRD), et aux obligations de déclaration ; les dépôts éligibles sont couverts par le régime de garantie des dépôts luxembourgeois (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg, jusqu'à 100 000 EUR par déposant et par banque), tandis que l'activité d'investissement - si elle est offerte - est soumise au régime de compensation des investisseurs. L'accès numérique est fourni par le biais de l’e-banking professionnel et de canaux de communication sécurisés ; il n'y a pas de large empreinte de succursales. La banque dépose des états financiers annuels dans les registres publics luxembourgeois, et elle n'est pas largement couverte par les principales agences de notation de manière autonome ; lorsque cela est pertinent, les acteurs du marché se penchent souvent sur le soutien du groupe et le risque pays. Étant donné son exposition aux flux de clients d'Europe de l'Est et liés à la CEI, la banque opère dans un environnement sensible aux sanctions ; les mesures évolutives de l'UE, du Royaume-Uni et des États-Unis peuvent affecter le système bancaire correspondant, le routage des paiements, l'éligibilité à l'intégration et les délais de règlement, et les clients doivent vérifier la disponibilité actuelle du service avant d'initier des transactions. Les clients potentiels doivent s'attendre à des délais plus longs pour la KYC, des demandes de preuves granulaire de l'origine des fonds/de la provenance de la richesse et des restrictions possibles sur certaines juridictions, secteurs et types de transactions.