Produits, services et avis sur ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

À propos ICBC (Europe) S.A., Amsterdam Branch

ICBC (Europe) S.A., succursale d'Amsterdam, est la succursale néerlandaise d'ICBC (Europe) S.A., une filiale constituée au Luxembourg de l'Industrial and Commercial Bank of China Limited ; la succursale n'est pas une entité juridique distincte et ses passifs sont ceux d'ICBC (Europe) S.A. Elle opère aux Pays-Bas sous un passeport de l'UE, avec une autorisation de l'État d'origine et une supervision prudentielle par le régulateur luxembourgeois (CSSF), ainsi qu'une surveillance par le pays d'accueil pour les questions locales applicables par De Nederlandsche Bank et l'Autorité néerlandaise des marchés financiers. L'activité de la succursale est orientée vers les clients d'entreprise et institutionnels, en particulier ceux impliqués dans le commerce et les flux d'investissement entre l'Europe et la Chine, offrant des services tels que des prêts aux entreprises, le financement du commerce (lettres de crédit, garanties, encaissements documentaires), la gestion de trésorerie, les produits de change et de marché monétaire, ainsi que les paiements transfrontaliers, y compris les comptes en renminbi et les capacités de règlement. Le traitement des paiements comprend généralement le règlement en euros et les virements SEPA, les transferts internationaux s'effectuant par le biais de SWIFT ; les tarifs sont basés sur la relation et négociés par mandat. L'intégration et le suivi continu respectent les normes AML/CTF de l'UE et des Pays-Bas, avec des exigences standard concernant la documentation d'entreprise, la vérification du bénéficiaire effectif, le contrôle des sanctions et la diligence raisonnable des transactions. Les dépôts éligibles placés auprès de la succursale d'Amsterdam tombent sous le régime de garantie des dépôts luxembourgeois (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) jusqu'à 100 000 € par déposant, sous réserve de conditions statutaires, plutôt que sous le régime néerlandais. Les informations financières de la succursale sont rapportées dans les rapports annuels d'ICBC (Europe) S.A., et les états financiers audités autonomes pour le bureau d'Amsterdam ne sont généralement pas publiés. La prestation de services est axée sur les relations et destinée aux clients en gros, et l'offre n'est pas positionnée vers la banque de détail de masse aux Pays-Bas.