BANK OF CHINA (EUROPE) SA prodotti, servizi e recensioni

Di BANK OF CHINA (EUROPE) SA

La Bank of China (Europe) S.A. è un istituto di credito costituito in Lussemburgo (société anonyme) completamente di proprietà della Bank of China Limited e opera come hub dell'UE del gruppo sotto la supervisione della Commission de Surveillance du Secteur Financier all'interno del Meccanismo di Vigilanza Unico. Con sede a Lussemburgo, offre servizi bancari attraverso filiali in diversi mercati dell'UE, tra cui Belgio, Francia, Italia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Spagna e Svezia. Il modello di business della banca è orientato verso clienti aziendali e istituzionali, con un focus sul finanziamento commerciale, la liquidazione transfrontaliera, la gestione della liquidità, prestiti strutturati e sindacati, finanziamenti per progetti, servizi di tesoreria e mercati, e soluzioni in renminbi (RMB/CNH); le offerte al dettaglio sono limitate e la private banking è disponibile solo in alcune sedi selezionate. In quanto banca lussemburghese, partecipa al SEPA per i pagamenti in euro e supporta le transazioni in valuta estera e in RMB, sebbene l'ambito di servizio e le scadenze varino a seconda della filiale. L'istituto è soggetto alle norme prudenziali dell'UE (CRR/CRD), al GDPR e ai regimi di sanzioni dell'UE/ONU, e applica i requisiti AML/CFT del Lussemburgo; l'onboarding per i settori non residenti e ad alto rischio è intensivo in termini di documentazione. I depositi idonei presso la sede centrale lussemburgese e le sue filiali dell'UE sono protetti dallo schema di garanzia sui depositi del Lussemburgo (FGDL) fino a EUR 100.000 per depositante, con ulteriore copertura temporanea per saldi elevati in casi specifici secondo la legge lussemburghese; i servizi di investimento idonei possono rientrare nello schema di indennizzo per gli investitori. La determinazione dei prezzi, la disponibilità dei prodotti e i minimi sono stabiliti a livello locale e possono variare in base al paese e al tipo di cliente. La proposta è più rilevante per aziende e istituzioni coinvolte nel commercio e negli investimenti tra Europa e Cina che necessitano di capacità in RMB e competenze transfrontaliere; non è un'opzione di servizio completo al dettaglio nella maggior parte dei mercati.