Citibank Europe, Bulgaria Branch prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank Europe, Bulgaria Branch

Citibank Europe plc, Bulgaria Branch opera come filiale bulgara di Citibank Europe plc (Irlanda) all'interno di Citigroup, concentrandosi su clienti aziendali e istituzionali piuttosto che sul settore bancario al dettaglio. La filiale offre servizi di banking transazionale e di mercato, tra cui conti multicurrency, pagamenti nazionali e transfrontalieri, liquidità e pooling di cassa, finanziamento commerciale (lettere di credito, garanzie, finanziamento della catena di approvvigionamento) e copertura sui cambi e tassi, forniti tramite piattaforme globali come CitiDirect e connettività API tramite CitiConnect o SWIFT. Le soluzioni di prestito (bilaterali, sindacate e strutturate) sono organizzate per grandi aziende e istituzioni finanziarie, tipicamente su base transfrontaliera all'interno della rete Citi. I servizi di titoli per investitori istituzionali sono disponibili attraverso la piattaforma regionale dei servizi di titoli di Citi. La filiale opera sotto il regime del passaporto unico dell'UE: supervisionata prudentemente dalla Banca Centrale d'Irlanda con supervisione locale da parte della Banca Nazionale Bulgara per alcune questioni di condotta e operative. I depositi idonei sono coperti dallo Schema di Garanzia dei Depositi Irlandese fino a EUR 100.000 per depositante, e il risarcimento agli investitori, se applicabile, è disciplinato da schemi irlandesi; le esclusioni di copertura e le idoneità seguono la legge irlandese. La banca non mantiene una rete di filiali al dettaglio, servizi di sportelli automatici per il pubblico, conti correnti personali o prestiti al consumo di massa in Bulgaria. L'apertura dei conti è rivolta a multinazionali e grandi imprese domestiche e istituzioni finanziarie ed è soggetta a requisiti completi di KYC/AML, verifica della proprietà vantaggiosa e screening delle sanzioni; i termini di servizio e le commissioni sono negoziati individualmente e dipendono dall'uso, dai volumi e dal profilo di rischio. Le informazioni finanziarie e di capitale sono consolidate a livello di Citibank Europe plc, con la filiale bulgara che presenta i rapporti locali richiesti.