Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland prodotti, servizi e recensioni

Di Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Denmark Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) è la filiale danese di Citibank Europe plc, un istituto di credito autorizzato in Irlanda all'interno di Citigroup che opera in Danimarca secondo le norme di passaporto dell'UE. La filiale si concentra su clienti aziendali e istituzionali, fornendo soluzioni di tesoreria e commercio (gestione della liquidità, pagamenti e crediti), prestiti aziendali e finanziamenti commerciali, prodotti di cambio e tassi, oltre a servizi di mercati e titoli, con accesso digitale solitamente fornito tramite piattaforme come CitiDirect per la banca transazionale e CitiFX per l'esecuzione delle valute. È soggetta al Meccanismo di Vigilanza Unico, con supervisione prudenziale da parte della Banca Centrale Europea in cooperazione con la Banca Centrale d'Irlanda (regolatore dello stato di origine), mentre l'Autorità di Vigilanza Finanziaria Danese supervisa gli aspetti locali di condotta e registrazione. La filiale non è una banca danese separata; i fondi e gli attivi dei clienti sono detenuti sotto l'autorizzazione dell'entità irlandese e i depositi idonei, se accettati presso la filiale, sono protetti dallo Schema di Garanzia dei Depositi Irlandese fino a €100.000 per depositante per istituzione, mentre alcune attività di investimento sono coperte dallo Schema di Compensazione degli Investitori Irlandese (amministrato da ICCL) fino a €20.000, tutti soggetti a idoneità ed esclusioni; non esiste una garanzia danese separata per queste esposizioni. Le capacità di pagamento includono trasferimenti SEPA e transfrontalieri tramite SWIFT, e il BIC comunemente utilizzato dalla filiale è CITIDKKX. L'onboarding segue i requisiti standard dell'UE in materia di antiriciclaggio, sanzioni e trasparenza fiscale (KYC/AML, FATCA/CRS), con la reportistica delle transazioni e del commercio in base alle norme dell'UE applicabili (ad es., EMIR e MiFIR) dove rilevante. I prezzi per i servizi sono generalmente negoziati bilateralmente piuttosto che offerti a tariffe al dettaglio, e la filiale non commercializza una proposta di banca al consumo in Danimarca. I reclami vengono gestiti dalla filiale secondo le proprie procedure interne; i reclamanti idonei possono fare ricorso all'Ombudsman per i Servizi Finanziari e le Pensioni in Irlanda e le interrogazioni di vigilanza competono alla Banca Centrale d'Irlanda e a Finanstilsynet. In quanto filiale transfrontaliera, eventuali azioni risolutive sarebbero intraprese nell'ambito del framework irlandese/UE piuttosto che dello schema di garanzia dei depositi danese.