GCC Capital AB , filial i Finland prodotti, servizi e recensioni

Di GCC Capital AB , filial i Finland

GCC Capital AB, filiale in Finlandia è la filiale finlandese della società finanziaria svedese GCC Capital AB, creata per offrire e gestire prodotti di finanziamento localmente senza una sussidiaria finlandese separata. La filiale è registrata nel Registro delle imprese finlandese e opera sotto la supervisione prudenziale dello stato di origine da parte della Finansinspektionen svedese, con supervisione e regole sulla condotta dello stato ospitante in Finlandia che si applicano a marketing, protezione dei consumatori, protezione dei dati e recupero crediti. L'azienda opera nell'intermediazione creditizia piuttosto che nella banca retail universale; la sua attività si concentra generalmente sul finanziamento organizzato direttamente o tramite canali commerciali e partner, con i termini del prodotto definiti da contratto e dalla legge finlandese. La determinazione dei prezzi del credito al consumo deve essere comunicata con il costo totale del credito (TAEG) e un modulo di Informativa Standard sul Credito al Consumo Europeo prima della firma, e i consumatori generalmente mantengono un diritto statutorio di recesso entro 14 giorni e di effettuare rimborsi anticipati con compensazione solo come consentito dalla legge. L'onboarding dei clienti richiede una forte identificazione elettronica e valutazione della solvibilità, e la gestione dei ritardi è disciplinata dalla Legge sugli Interessi e dalla Legge sul Recupero Crediti. I dati finanziari della filiale sono consolidati nei report della società madre svedese, che forniscono la principale visibilità su capitale, finanziamento e profilo di rischio; per design, la struttura della filiale offre un servizio locale ma non assomiglia a una banca a servizio completo con conti quotidiani. Il supporto è comunemente fornito tramite canali online e telefonici, e i reclami devono prima passare attraverso il processo interno dell'azienda; se irrisolti, i consumatori possono cercare aiuto dai Servizi di Consulenza per i Consumatori e, se del caso, escalare presso il Consiglio per le Controversie sui Consumatori o altri organismi di risoluzione delle controversie finlandesi, con le questioni relative al GDPR indirizzate al Garante della Protezione dei Dati. I potenziali clienti dovrebbero confrontare il costo effettivo del credito, le spese per il pagamento in ritardo e la flessibilità del contratto rispetto alle offerte di banche e altri finanziatori prima di impegnarsi.