Banque Saint-Olive prodotti, servizi e recensioni

Di Banque Saint-Olive

La Banque Saint-Olive è una banca privata francese con sede a Lione che si concentra sulla gestione della ricchezza e sulla banca privata per clienti facoltosi e ad alto patrimonio, con servizi che tipicamente includono la gestione patrimoniale discrezionale e di consulenza, la custodia di titoli, polizze vita (assurance-vie) distribuite tramite assicuratori partner e soluzioni di finanziamento come prestiti Lombard e finanziamenti immobiliari per clienti idonei; offre anche servizi bancari quotidiani (conti correnti, pagamenti e carte) come parte di un modello basato sulla relazione piuttosto che su un’offerta al dettaglio di massa. L’universo degli investimenti comprende comunemente azioni, obbligazioni, fondi e prodotti strutturati tramite un approccio ad architettura aperta, insieme a capacità interne, con reportistica disponibile attraverso canali online e mobili; l'onboarding include la due diligence standard, le valutazioni di idoneità e la documentazione, e l'apertura di conti per non residenti è soggetta a controlli di conformità. La struttura dei prezzi è generalmente composta da commissioni di gestione e custodia, costi di transazione e spese relative ai prodotti divulgate nei piani tariffari, con soglie minime di asset che si allineano alla pratica di mercato della banca privata. In quanto istituzione di credito operante in Francia, è supervisionata dall'ACPR e dall'AMF, con depositi idonei coperti dal sistema francese di garanzia dei depositi (FGDR) fino ai limiti di legge; i titoli custoditi sono soggetti alle regole di risarcimento degli investitori e ai requisiti di segregazione. Il modello della banca enfatizza la copertura individualizzata attraverso consulenti dedicati e incontri programmati, con una limitata presenza fisica rispetto alle grandi banche universali; i clienti potenziali dovrebbero rivedere in anticipo i criteri di idoneità, l'ambito dei servizi e i piani tariffari, e valutare come i mandati discrezionali o di consulenza, i termini di credito e gli strumenti di reportistica soddisfino le loro esigenze specifiche e i vincoli di rischio.