CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE) prodotti, servizi e recensioni

Di CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (Francia) è l'entità di private banking francese del gruppo Crédit Agricole, che serve individui, famiglie e imprenditori ad alto e altissimo patrimonio netto con una combinazione di servizi bancari, di investimento e di pianificazione patrimoniale. Offre conti correnti e conti deposito, custodia e intermediazione, consulenza e gestione di portafoglio discrezionale, accesso a fondi e prodotti strutturati, private equity e beni reali tramite veicoli selezionati, e finanziamenti personalizzati come prestiti Lombard e prestiti immobiliari; per i residenti francesi distribuisce comunemente polizze assicurative sulla vita (assurance-vie) e contratti di capitalizzazione tramite assicuratori di gruppo. La banca opera con una copertura basata sulle relazioni con specialisti degli investimenti e selezione di fondi ad architettura aperta affiancata dalle capacità del gruppo, e fornisce canali digitali per la reportistica del portafoglio, messaggistica sicura e istruzioni; l'esecuzione remota è disponibile ma prodotti complessi richiedono tipicamente un'approvazione consulenziale. I clienti affrontano commissioni standard di private banking, tra cui spese di custodia, commissioni di mandato o consulenza, costi di transazione, spread FX e margini incorporati nei prodotti; la MiFID II richiede divulgazioni dei costi ex-ante e ex-post. In quanto istituto di credito in Francia, è supervisionato dall’ACPR, con servizi di investimento sorvegliati dall’AMF; i depositi sono coperti dal regime di garanzia dei depositi francese (FGDR) fino a €100.000 per depositante per istituzione, e i titoli/crediti di investimento idonei sono coperti dal regime di indennizzo degli investitori fino a €70.000, soggetti a condizioni legali e potenziali cambiamenti. La banca applica procedure KYC/AML, residenza fiscale (CRS) e FATCA; i servizi transfrontalieri vengono forniti in conformità alle norme locali e potrebbero essere soggetti a restrizioni. I rischi di prodotto variano in base allo strumento e al contenitore: i rischi di mercato, credito, liquidità, valuta e tasso di interesse si applicano ai portafogli; i prodotti strutturati e i mercati privati comportano complessità, illiquidità e rischio di valutazione; le polizze assicurative sulla vita comportano rischi di credito dell'assicuratore e vincoli di riscatto; i depositi sono soggetti ai quadri di risoluzione dell'UE e bail-in. Le soglie di entrata sono quelle tipiche delle banche private francesi, i requisiti di documentazione sono estesi, e i termini di servizio, la disponibilità di prodotti e le commissioni dipendono dal profilo del cliente e dalla giurisdizione.