CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) S.A prodotti, servizi e recensioni

Di CHINA CONSTRUCTION BANK (EUROPE) S.A

La China Construction Bank (Europe) S.A. è un'istituzione di credito con sede in Lussemburgo (société anonyme) interamente controllata dalla China Construction Bank Corporation e focalizzata sull'erogazione di servizi a clienti aziendali, istituzionali e intermediari finanziari impegnati nel commercio e negli investimenti tra Europa e Cina. Con sede a Lussemburgo, è autorizzata e supervisionata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) e rientra nel Meccanismo di Supervisione Unico dell'UE, con la CSSF che si occupa della supervisione quotidiana; è soggetta alla legislazione bancaria dell'UE riguardante capitale, liquidità, condotta e risoluzione, nonché ai requisiti AML/CFT, sanzioni, FATCA e CRS. La banca ha filiali in diversi paesi dell'UE, tra cui Francia, Paesi Bassi, Spagna, Italia e Polonia, offrendo servizi di corporate banking come depositi e gestione della liquidità, prestiti bilaterali e sindacati, finanza commerciale (crediti documentari, incassi e garanzie), finanza della catena di approvvigionamento, finanza di progetto e strutturata, e prodotti di tesoreria che coprono il mercato dei cambi, i mercati monetari e la gestione del rischio di tasso d'interesse di base. Supporta pagamenti e incassi in valute principali, tra cui EUR e CNY, fornisce bonifici SEPA e mantiene capacità per il regolamento transfrontaliero RMB per clienti europei che operano con la Cina; le offerte retail sono limitate e generalmente non sono il focus della filiale. Le spese standard per conti e transazioni, gli orari di cut-off e le condizioni di servizio sono pubblicati nei suoi tariffari e possono variare in base alla filiale e al segmento di clientela; l'onboarding richiede tipicamente documentazione aziendale e prove di KYC conformi alle norme dell'UE e del Lussemburgo. I depositi eleggibili sono protetti dal Fonds de garantie des dépôts Luxembourg fino a EUR 100,000 per depositante per istituzione, con esclusioni e limiti stabiliti dalla legge; i servizi di investimento (se forniti) rientrano nel sistema di indennizzo degli investitori lussemburghesi. Come filiale della China Construction Bank Corporation (valutata nella categoria single-A da importanti agenzie), l'entità allinea i propri quadri di gestione del rischio e di conformità agli standard del gruppo pur rispettando i requisiti normativi locali; i bilanci, le informazioni di Pilastro 3 e i dettagli specifici della filiale sono disponibili tramite pubblicazioni ufficiali e documenti normativi.