Edmond de Rothschild (Monaco) prodotti, servizi e recensioni

Di Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Monaco) è una banca privata monegasca all'interno del gruppo Edmond de Rothschild, focalizzata sulla gestione patrimoniale e sui servizi bancari correlati per clienti ad alto e ultra-alto patrimonio, famiglie e le loro strutture di investimento. È incorporata localmente e registra attività a Monaco, fornendo accesso, ove pertinente, alle capacità del gruppo in altri centri di prenotazione. I servizi comprendono tipicamente la gestione patrimoniale discrezionale e consulenziale su titoli e fondi quotati, esecuzione e custodia, conti multi-valuta e pagamenti (SEPA e SWIFT), soluzioni di credito come il finanziamento lombard e immobiliare, prodotti strutturati, accesso ai mercati privati tramite veicoli del gruppo, e servizi patrimoniali che possono includere coordinamento successorio e fiscale con specialisti esterni, supporto per family office e gestione della filantropia su richiesta. La banca serve clienti residenti e non residenti soggetti a idoneità, verifica della provenienza del patrimonio e vincoli transfrontalieri; l'onboarding richiede generalmente significativi beni investibili, documentazione completa e approvazione interna. I canali digitali offrono e-banking e un'app mobile per la reportistica del portafoglio, messaggistica sicura e determinate istruzioni, con report cartacei e di persona disponibili. I prezzi combinano comunemente spese di custodia e di conto, onorari di consulenza o gestione, costi di transazione, sovrapprezzi FX e spese per prodotti; le commissioni di performance possono applicarsi a mandati o fondi specifici, con divulgazioni sui costi ex-ante ed ex-post fornite come richiesto. La supervisione prudenziale è esercitata nell'ambito del quadro monetario franco-monegasco dall'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; i servizi di investimento sono monitorati dalla Commission de Contrôle des Activités Financières di Monaco, e la supervisione AML/CFT è condotta da SICCFIN, con regimi internazionali come FATCA e CRS applicati. I soldi dei clienti e gli strumenti finanziari sono custoditi secondo regole di segregazione; i depositi rientrano nel regime di garanzia dei depositi statale di Monaco fino al limite legale per depositante per istituzione, e gli accordi di indennizzo per gli investitori, se applicabili, hanno limiti e condizioni separate che dipendono dal tipo di attivo e dalla configurazione della custodia. La disponibilità dei prodotti, la leva, i derivati e i servizi transfrontalieri dipendono dalla residenza e dal profilo del cliente, e determinate categorie, comprese le persone statunitensi, possono affrontare restrizioni. La banca fornisce informazioni su governance, politiche e bilanci attraverso pubblicazioni del gruppo e filiali locali; i clienti potenziali dovrebbero ottenere per iscritto l'attuale piano tariffario, i termini del mandato, le divulgazioni sui rischi e le opzioni di centro di prenotazione prima di procedere all'onboarding.