GRESHAM Banque prodotti, servizi e recensioni

Di GRESHAM Banque

GRESHAM Banque è un fornitore di servizi bancari privati e di gestione patrimoniale con sede in Francia, focalizzato su clienti benestanti e ad alto patrimonio, che offre soluzioni di risparmio e investimento incentrate su contratti di assicurazione sulla vita e capitalizzazione, gestione patrimoniale discrezionale, mandati di consulenza, conti titoli con selezione di fondi e prodotti strutturati, e pianificazione patrimoniale e fiscale nel rispetto della legge francese. Il modello è basato sulle relazioni, con consulenti dedicati, appuntamenti su richiesta e un portale clienti digitale per il monitoraggio dei conti; l'onboarding non è istantaneo e richiede tipicamente una revisione della documentazione e un profilo di idoneità, con requisiti di investimento minimo. La tariffazione segue le convenzioni delle banche private: commissioni stratificate sui contratti di assicurazione sulla vita (contratto, fondi sottostanti e eventuali mandati opzionali), custodia e intermediazione su titoli, e costi di collocamento o strutturazione ove pertinente; le tabelle delle commissioni pubbliche non sono esaustive, quindi il costo totale dipende dal mix di prodotti e dai termini negoziati. L'offerta dà priorità alla costruzione di capitale e alla strutturazione della ricchezza piuttosto che ai servizi bancari quotidiani e non si rivolge a conti correnti di massa o carte di pagamento. Le caratteristiche di rischio variano a seconda del contenitore e dello strumento: il rischio di mercato e dell'emittente si applica ai fondi collegati a unità e ai prodotti strutturati; i fondi di assicurazione sulla vita denominati in euro sono garantiti dall'assicuratore, ma i rendimenti fluttuano e non sono garantiti; i vincoli di liquidità, le rettifiche per uscita anticipata e il trattamento fiscale devono essere esaminati prima della sottoscrizione. L'istituzione opera sotto la supervisione regolamentare francese; le protezioni per i clienti seguono i rispettivi schemi francesi applicabili a seconda del tipo di prodotto (garanzia sui depositi, indennizzo degli investitori o protezione dei contraenti di polizze di assicurazione sulla vita), con limiti di copertura definiti dalla legge e dal custode o dall'assicuratore coinvolto. Il servizio è principalmente in francese, con disponibilità durante le ore lavorative standard tramite telefono, email e appuntamento di persona. Complessivamente, il posizionamento si adatta ai clienti che cercano una gestione patrimoniale guidata da consulenti con architettura di assicurazione sulla vita francese e selezione di investimenti curata, a condizione che i requisiti minimi, le commissioni e i rischi dei prodotti siano allineati con gli obiettivi e l'orizzonte temporale.