SwissLife banque privée prodotti, servizi e recensioni

Di SwissLife banque privée

Swiss Life Banque Privée è la divisione bancaria privata francese del Gruppo Swiss Life, operante come istituzione di credito in Francia e focalizzata sulla gestione della ricchezza per individui, famiglie e imprenditori ad alto patrimonio netto. Offre gestione patrimoniale discrezionale e consulenziale, esecuzione e custodia di titoli quotati, accesso a fondi di terzi e prodotti strutturati, e coordina soluzioni di pianificazione patrimoniale in collaborazione con le entità assicurative Swiss Life per contratti di assicurazione sulla vita e di capitalizzazione. La banca è supervisata dall'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) per le attività bancarie e dall'Autorité des marchés financiers (AMF) per i servizi di investimento; il denaro dei clienti è coperto dallo schema di garanzia dei depositi francese (FGDR) fino a €100.000 per depositante per istituzione, e lo schema di compensazione degli investitori può coprire fino a €70.000 se gli strumenti finanziari non possono essere restituiti. I servizi includono tipicamente un gestore di relazione dedicato, reportistica periodica e un portale online, con quadri normativi MiFID II per la classificazione dei clienti, l'idoneità, la divulgazione dei costi e la fornitura di KID dove applicabile. La struttura dei prezzi comprende commissioni di gestione per i mandati, commissioni di custodia e intermediazione, e possibili retrocessioni su prodotti di terzi; i termini sono negoziati e specificati nei listini delle commissioni, e le commissioni di performance possono applicarsi a determinati fondi. Il credito, quando offerto, è generalmente garantito da attivi finanziari ed è soggetto a requisiti di idoneità. I principali rischi includono il rischio di mercato, il rischio di credito, il rischio di liquidità, il rischio valutario e il rischio dell'emittente su prodotti strutturati, così come potenziali conflitti di interesse nella distribuzione di prodotti del gruppo; i wrapper di assicurazione sulla vita comportano i propri rischi di controparte e contrattuali. L'entrata è soggetta a vincoli di KYC/AML e di residenza fiscale, e determinati profili di clientela (come alcuni non residenti) possono affrontare restrizioni tipiche delle banche private francesi.