UBS (France) S.A. prodotti, servizi e recensioni

Di UBS (France) S.A.

UBS (France) S.A. era la filiale bancaria francese del gruppo UBS focalizzata sulla gestione patrimoniale, servizi di investimento e intermediazione di titoli per persone e istituzioni con un elevato patrimonio netto, senza un'offerta al dettaglio per il mercato di massa; a seguito della riorganizzazione europea di UBS, i servizi ai clienti locali sono ora forniti principalmente da UBS Europe SE, succursale in Francia, con la filiale francese che opera sotto supervisione dell'ACPR e dell'AMF e supervisione del paese d'origine da parte di BaFin. La piattaforma si concentra sulla gestione patrimoniale discrezionale e consulenziale, esecuzione in azioni, obbligazioni, fondi e prodotti strutturati, prestiti Lombard e altre forme di prestito garantito, scambi di valuta estera e custodia; i prodotti di UBS Asset Management sono distribuiti localmente e i clienti possono accedere alla ricerca di gruppo e a soluzioni selezionate sui mercati dei capitali, soggette a governance dei prodotti e idoneità secondo la MiFID II. I prezzi sono personalizzati (commissioni di gestione, custodia e transazione negoziate per mandato), il processo di onboarding richiede documentazione e ha rigorosi requisiti di KYC/AML e trasparenza fiscale, e le dimensioni minime dei rapporti sono tipicamente elevate; le funzionalità quotidiane del retail come conti correnti, carte o una rete di filiali sono limitate o assenti. Dove i servizi sono forniti tramite la filiale francese di UBS Europe SE, la protezione degli investitori e dei depositi è determinata dai sistemi normativi tedeschi (copertura del paese d'origine), mentre la precedente entità UBS (France) S.A., quando attiva come istituzione di credito francese, rientrava sotto la FGDR e le protezioni per gli investitori locali in Francia; i clienti dovrebbero verificare l'entità legale applicabile nei loro contratti, centro di prenotazione e il corrispondente regime di protezione. UBS e le entità collegate hanno affrontato procedimenti legali in Francia riguardanti la sollecitazione storica di clienti transfrontalieri e questioni fiscali, che hanno portato a sanzioni significative in prima istanza e appelli successivi; questi procedimenti hanno sollevato controlli più rigorosi intorno al marketing transfrontaliero, conformità fiscale e reporting. Operativamente, il business francese mira a relazioni guidate dalla consulenza supportate da reporting digitale piuttosto che a funzionalità di banking retail; la documentazione dei conti e il reporting per i contribuenti francesi (ad es., IFU) sono disponibili e gli strumenti sono tipicamente custoditi in custodia segregata in linea con le normative UE. Nel complesso, la filiale in Francia funziona come un gateway di private banking e servizi di investimento verso le capacità più ampie di UBS, ma è orientata a clienti facoltosi e professionali, con termini, protezioni e modalità di prenotazione che dipendono dall'entità UBS precisa che gestisce il rapporto.