Ubs (monaco) s.a. prodotti, servizi e recensioni

Di Ubs (monaco) s.a.

UBS (Monaco) S.A. è la filiale di private banking e wealth management con sede a Monaco del gruppo UBS, che serve individui ad alto e altissimo patrimonio netto, uffici familiari e istituzioni selezionate. La banca si concentra sulla gestione di portafogli discrezionali e consulenziali attraverso strategie multi-asset, offrendo accesso a fondi, azioni, reddito fisso, alternative, prodotti strutturati, cambi e metalli preziosi, insieme a custodia, esecuzione di operazioni e reporting. Le soluzioni di credito includono tipicamente prestiti lombard e altre linee di credito garantite, con finanziamenti immobiliari o specializzati disponibili in giurisdizioni selezionate soggette a requisiti di idoneità e norme locali. La filiale coordina anche temi di pianificazione patrimoniale come la strutturazione transfrontaliera, la successione e la filantropia tramite specialisti interni e partner esterni dove consentito. Le relazioni generalmente richiedono un patrimonio minimo sostanziale e un onboarding completo, inclusi KYC, documentazione sulla sorgente della ricchezza e classificazioni fiscali (ad es., CRS/FATCA). I conti sono in valuta multipla, con accesso online e mobile, estratti conto periodici e report di performance; le funzionalità di retail quotidiane sono limitate rispetto alle banche universali. La tariffazione combina le commissioni di gestione del mandato con le spese di custodia, le commissioni di intermediazione e i margini su cambi e credito; i costi specifici dipendono dalla combinazione di prodotti e attività e vengono forniti su richiesta con le relative divulgazioni. UBS (Monaco) S.A. opera sotto la legge monegasca e la supervisione locale competente; i servizi transfrontalieri rimangono soggetti a restrizioni legali e di marketing nel paese di residenza del cliente. I depositi in contante rappresentano diritti nei confronti della banca e rientrano nel quadro di protezione dei depositi statutari di Monaco entro limiti e esclusioni legali; i prodotti d'investimento non sono depositi e possono perdere valore. L'uso della leva introduce rischi aggiuntivi, inclusi i costi degli interessi e potenziali richieste di margine. Potenziali conflitti di interesse e incentivi possono esistere e sono regolati da politiche e requisiti di divulgazione.