Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt prodotti, servizi e recensioni

Di Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

La Filiale Frankfurt di Bank Sepah-Iran è la filiale tedesca della banca con sede a Tehran e opera a Francoforte sul Meno sotto la supervisione di BaFin e della Deutsche Bundesbank. La filiale si concentra su banking aziendale e commerciale, offrendo conti correnti aziendali, pagamenti in euro attraverso i normali circuiti tedeschi/UE, finanziamenti commerciali documentari (lettere di credito, incassi, garanzie) e un cambio limitato in valute autorizzate. I servizi al dettaglio e il banking digitale per il mass market sembrano limitati o non offerti. L'onboarding è pesante in termini di documentazione, con una due diligence potenziata sulle strutture di proprietà, le catene di approvvigionamento e le classificazioni delle merci per soddisfare i requisiti di AML e controllo delle esportazioni dell'UE/Germania e le sanzioni; i tempi di elaborazione possono essere più lunghi e alcuni profili di clienti possono essere rifiutati. Le transazioni con qualsiasi nesso statunitense vengono generalmente evitate, il clearing in dollari statunitensi è generalmente non disponibile e le controparti o i corridoi possono essere limitati da regimi di sanzioni in evoluzione, che possono anche causare cambiamenti improvvisi nella disponibilità del servizio. I prezzi per pagamenti e strumenti commerciali vengono forniti su richiesta e dipendono spesso dal rischio e dalla complessità della transazione; i dettagli sulle commissioni disponibili pubblicamente sono limitati. La comunicazione è gestita principalmente dai manager delle relazioni tramite email e telefono, con una presenza online di base e una funzionalità di self-service limitata. In qualità di filiale autorizzata in Germania, è soggetta a obblighi di reporting e conformità locali; i clienti dovrebbero confermare l'idoneità e i limiti dell'assicurazione sui depositi prima di effettuare un deposito. La filiale serve principalmente aziende coinvolte nel commercio o in altre transazioni relative all'Iran dove la conformità alle sanzioni è un fattore materiale, piuttosto che necessità bancarie commerciali generali o al dettaglio.