China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt prodotti, servizi e recensioni

Di China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt

La China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt è la filiale tedesca della China Construction Bank Corporation, un'istituzione di credito incorporata nella RPC, quotata a Hong Kong e Shanghai, che opera in Germania con status di filiale. L'unità di Francoforte è soggetta alla supervisione prudenziale e di condotta locale da parte di BaFin e della Deutsche Bundesbank, rimanendo sotto la supervisione del paese d'origine da parte dell'Amministrazione Nazionale della Regolamentazione Finanziaria della Cina. La filiale si concentra sul banking aziendale e istituzionale piuttosto che sul retail di massa, offrendo tipicamente servizi di banking transazionale in euro e renminbi, conti correnti e conti a termine aziendali, gestione della liquidità, finanziamento commerciale (lettere di credito, incassi, garanzie, finanziamento della supply chain), prestiti bilaterali e sindacati, e servizi di cambio (spot e, dove consentito, prodotti di copertura). I pagamenti in euro sono elaborati tramite i normali circuiti tedeschi, tra cui SEPA per i trasferimenti domestici e transfrontalieri in euro, e SWIFT per le transazioni internazionali; le scadenze e le date di valore seguono le convenzioni di mercato. L'apertura del conto e l'accesso ai servizi sono gestiti tramite relazioni e soggetti a screening KYC/AML e di sanzioni secondo la legge tedesca e dell'UE; le transazioni transfrontaliere con la Cina possono essere soggette a controlli valutari e requisiti documentali. I depositi idonei detenuti presso la filiale di Francoforte rientrano nello schema di garanzia dei depositi statale tedesco (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) fino a 100.000 EUR per depositante, soggetti a condizioni legali e criteri di idoneità; la partecipazione della filiale a qualsiasi schema di protezione volontaria, se applicabile, dovrebbe essere verificata direttamente. I prezzi per prestiti, servizi commerciali e gestione della liquidità sono generalmente negoziati, e le tariffe standard o i documenti di informazione sono disponibili su richiesta. La filiale non gestisce una rete retail tedesca e si rivolge tipicamente a imprese tedesche con affari legati alla Cina, sussidiarie di gruppi cinesi nell'UE e istituzioni finanziarie; il servizio è comunemente fornito in tedesco, inglese e cinese. Informazioni pubbliche, incluse le comunicazioni e le divulgazioni normative, possono essere ottenute dal registro delle imprese di BaFin e dalle pubblicazioni della filiale stessa; i clienti dovrebbero confermare l'attuale ambito di servizio, i requisiti di onboarding e gli accordi di protezione prima di procedere.